近日，“平安厅”茂名公安局长信箱收到来信，事主莫先生请求警方帮忙提交资料到外省公安局刑警大队，为其解开被冻结的银行卡......
据了解，7月24日，一男子到事主莫先生经营的数码店内购买了两台手机，购机后该名男子支付现金100元，并声称身上没有那么多现金，要求莫先生提供银行账号以转账的方式结算购机款。莫先生向该名男子提供了其个人账户，随后莫先生的银行账户收到由一名叫尹某楼的个人账户转入的20000元人民币。交易完毕后，该名男子携带手机离开。当天大约16时许，莫先生发现其收取购机款的银行账户无法正常交易，于是到银行了解情况，经查询后银行前台告知该账户已被外省公安机关冻结。随后，莫先生立即到茂名市公安局茂南分局城南派出所报案。
城南派出所在接报后，对莫先生制作询问笔录，认为在莫先生店铺购买手机的男子有涉嫌电信诈骗的重大嫌疑，茂南分局立即组织刑警、反诈中心等多部门警种与城南派出所展开多方面侦查工作。经查，购买手机的男子为朱某晋，除朱某晋外还有另一名同伙人员覃某胜（均外省人），并于8月21日立朱某晋、覃某胜涉嫌诈骗案，并对嫌疑人采取网上追逃措施。9月27日，外省公安将犯罪嫌疑人覃某胜抓获，并移交茂名市公安局茂南分局依法处理。目前，犯罪嫌疑人覃某胜已移送茂南区人民检察院提请逮捕。
由于该两名嫌疑人涉及外省公安局刑警大队办理的一宗电诈案件，外省公安机关将事主莫先生的银行账户列为一级账户并进行冻结。经城南派出所、反诈中心多次联系外省公安局刑警大队，就莫先生银行卡被冻结一事作协调工作，根据外省公安局刑警大队反映，需待办案单位将赃款退还手续处理完毕后，才可办理银行卡解冻手续。
10月31日，茂南公安分局民警接访了来信人莫先生，对其涉案银行卡如何解冻进行了详细解答。
一、诈骗套路：
第一类：要求转账取现。不法分子以支付高额中介费的方式“借用”个人银行卡，将赃款转到个人银行账户，让卡主去银行取现或通过支付宝等第三方平台转账。而不法分子则以“收货人”的身份，在拿到资金后快速离开。
第二类：帮助刷银行流水。不法分子声称需银行流水为由，以支付高额购买费的方式，要求商家或者个人提供银行卡账号，确定交易后，将诈骗得来的赃款转入其账户，再利用该渠道将诈骗金额变现，以此完成“洗钱”操作。
第三类：商家兑换现金。不法分子以打牌兑换现金为理由，通过转账的方式将赃款转入商铺老板的账户里，让其兑换现金或到银行取现，完成“洗钱”的诈骗行为。
二、反诈预警：
1.个体商户要谨慎大额线上采购和大额订单，规范收款流程，警惕来历不明的货款及不明中介费，尽量通过对公账户转账。如发现银行账户出现异常情况，请第一时间到银行卡开户行查明原因。如被警方依法处置，请积极收集、保留好交易资料，配合警方调查。
商户店内要尽可能安装视频监控，如遇到客户进行“戴帽、遮脸”等伪装，可想办法让其卸去伪装，并引导其到最佳位置以便能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到客户举止怪异，请务必保持警惕，如遇到电信网络诈骗应立即拨打110报警或拨打96110咨询。
2.发挥社区力量。与微社区、各社区物业加强联系，向业主推送反诈典型案例、辖区发案实况，推送信息时采取“文字提示+图片”的方式，避免多信息、机械性发送，以免覆盖屏蔽，提高信息到达率。
来源：茂名公安
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