洗钱手法“套路深” 莫成洗钱“工具人”|洗钱|电信诈骗|银行卡

前言

电信网络诈骗涉及日常生活的许多领域，新型诈骗手段花样翻新，防不胜防，危害性极大，而犯罪分子为了清洗或转移非法资金，通常会利用各种方式，让许多人陷入洗钱陷阱，成为洗钱“工具人”。

今天

小编给大家介绍

几种常见的套路

帮助大家擦亮双眼

远离洗钱陷阱

案例

大学生小美（化名）在求职招聘公众号上看到一则高薪招聘“商场采购员”的兼职广告，工作内容看似简单，只需在商场做“护肤品代购”就能日赚300元。公司带教“引导”小美用个人账户取出15万元的“采购款”后，被告知商品缺货，但小美依然获得了1500元的回报。然而，事实却是小美被骗子利用，协助进行了跑分洗钱的违法操作。

网络上充斥着各式各样的高薪兼职，但是你知道吗？五花八门的兼职背后有可能隐藏着洗钱犯罪活动，它们打着“打游戏赚钱”、“回收闲置银行卡”、“租借账号赚钱”等旗号进行诱骗。

案例

今年8月，莆田市公安局北岸分局成功侦破这样一起案件——抓获利用微信视频号直播打赏礼物进行“洗钱”的犯罪嫌疑人7名，涉案金额达150万元。经调查发现，犯罪嫌疑人艾某伙同蔡某等人在江苏某地伪装“传媒”公司建立起直播间，帮助境外诈骗团伙将受害人引流至微信视频号直播间刷礼物，并从涉诈资金中“抽点”牟取暴利，并将赃款回流至诈骗分子指定账户。

各位朋友务必警惕网络直播陷阱，不轻信网络上的虚假信息和高利诱惑，自觉远离、抵制网络直播洗钱犯罪，积极向直播平台以及公安机关举报非法“打赏”行为。

案例

来自上海的李女士刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账。直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。

不法分子通过网络平台发布“低价话费”“低价慢充”等话费充值广告，以较高的折扣力度为诱饵吸引受害人下单充值。在接到用户充值订单后，接单的商家会把用户的订单转给上一级代理商，并在用户支付的钱款中扣除相应提成。以此类推，在倒手几个代理商后资金会到达诈骗团伙的系统中，再由他们利用骗来的赃款为用户进行充值，以此完成整个洗钱的流程。