近日，中博建设工程集团有限公司（以下简称“中博集团”）发布了一则关于河南省巨欣实业发展有限公司（以下简称“巨欣公司”）涉嫌重大违法犯罪情况的通报，这则通报如同一枚深水炸弹，在社会各界引起了轩然大波。
通报中详细披露了中博集团在与巨欣公司的商业合作中所遭遇的一系列暗雷，继而引发了法律争端。在后续的司法程序及详尽调查中，中博集团发现了巨欣公司背后实际控制人宋书选及其关联方涉嫌的重大违法犯罪事实，让人不禁对其实际控制的公司体系与一系列套现洗钱运作感到触目惊心。
据悉，鹤壁人宋书选实际控制着巨欣公司、安阳市滑县“仕和府”房地产开发项目、鹤壁科达学校、鹤壁华科集团、河南三融科达投资有限公司、鹤壁市科达新城房地产开发有限公司、鹤壁市科达实业发展有限公司、河南科达教育科技有限公司、鹤壁丰盛物流有限公司以及鹤壁浚县某农业公司等至少10余家关联公司。
宋书选在鹤壁市、浚县、滑县等地声名远扬，主导着庞大且复杂的公司体系，组织架构设计复杂且多变。因其是欠债数亿元的失信被执行人，故其多以委托其子宋儒斌及其亲属或员工以代持股形式进行市场化运作。前些年因无监管资金要求，其运作的几个房地产项目通常是以前期部分投入作为杠杆进行项目贷款，之后再建设外包，部分销售资金回笼后迅速撤回投资，再以控制的第三方借款给施工单位形成债权，然后项目公司破产形成烂尾，直接导致银行贷款无法收回。
其再以关联方名义暗箱操作以低价收购之前抵押给银行所形成的不良资产，最后再以其控制的第三方追讨施工单位之前的借款，致使施工单位非但索要工程款无望，还会因此背负巨额债务与高息。
其控制的浚县某农业公司还以“花生产业园”名义涉嫌骗取国家农业补贴资金数千万元。其表面在鹤壁市是知名企业家，实为欠债数十亿元且拒不执行的老赖失信人员，“知名企业家”、“老赖失信人员”，众说纷纭，直到其以巨欣公司与中博集团合作埋雷并引发法律纠纷后，才逐一揭开其遮羞面纱。
巨欣公司法定代表人杨凤霞，持股高达60%，余下股份由孙红、史明威持有。经核查，事实上杨凤霞系代宋书选持股，孙红代其兄孙浩波持股、史明威（杜培的姐夫）代杜培持股。宋书选将套取银行的1800万元资金转移至巨欣公司名下，为巨欣公司实际控制人，杨凤霞仅代为持有。其投入的1800万元涉嫌非法转移资产、洗钱、藏匿等违法行为。
孙浩波曾任鹤壁市某陈姓副市长司机，其曾亲口表述在其服务的副市长履职期间参与了鹤壁市市政道路工程与某房地产项目，在巨欣投入的约1200万元资金是通过其妹孙红转入，该笔资金来源存疑或属代为管理的贪腐资金。
杜培是中原银行鹤壁分行的工作人员，了解宋书选资金来源，在参与巨欣公司日常管理时尚未办理离职手续，并在诉讼案件中代表巨欣公司出庭，以隐名股东身份在巨欣公司获取收益。
据杜培亲口表述，宋书选从中原银行郑州分行、中原银行鹤壁分行以及鹤壁市农村商业银行等银行共套取银行贷款合计约16亿元。其早年与宋书选在中原银行鹤壁分行贷款业务中相识，后一直通过各种形式合作多年。故杜培涉嫌与宋书选共同实施骗取银行贷款并配合宋书选非法转移资产数亿元的犯罪行为。
除了非法转移国有资产，银行在拍卖其抵押资产时，宋书选还伙同孙浩波、杜培等人通过关联人暗箱操作以低价收购等方式，非法处置并消化约10亿元贷款资金，至今尚有约6亿元待执行资金未归还，俗称空手套白狼。
发现宋书选涉嫌拒不执行罪与转移资产的确凿证据与线索后，中博集团向鹤壁市农村商业银行负责相关事务的工作人员郭书强提供了宋书选的财产线索与警示信息。
在后续跟进过程中，郭书强表示领导会尽快报警（经侦）处置，没想到，银行与巨欣是一家，不仅未依法履行报警并申请法院执行冻结巨欣公司账户或股权的法律职责，反而向宋书选通风报信，帮助其掩盖犯罪事实。
按常理来说，银行理应维护自身利益。该行工作人员郭书强与其领导却与宋书选内外勾结，帮助宋书选掩盖并侵吞巨额国有资产，严重损害了社会公众利益和市场经济秩序。
郭书强与其口中领导代表银行行使工作职能，客观上可以认定银行配合宋书选套取巨额资金，名义办企业，暗里输入不明来源资金，形成洗钱闭环。
从目前通报内容看，巨欣公司套取巨量资金，融入不明来源资金，达到套现洗钱目的，仅是冰山一角。冰山后面不见天日的违规违法行为将有待深入查证！
这一系列事件揭开了我国某些地区金融系统存在的深层次问题，包括内部监控机制失效、法律法规执行不力，以及银行业与企业之间可能存在灰色交易等严重问题。这类行为不仅损害了国家的经济安全，也对普通民众产生了间接影响，加剧了社会不公平感。
面对此类复杂且隐蔽的犯罪行为，法律的铁拳应当毫不留情。依法严惩涉事人员，尤其是那些在幕后操纵的“金主”以及金融机构中的“内鬼”，是当前查处的首要任务。同时，需要建立健全更加完善的金融监管体系，加大监管力度，堵塞漏洞，防止类似事件的再次发生。让我们共同期待，法治的阳光终将驱散黑暗，照亮每一寸角落。
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