普法宣传 | 警惕邮寄黄金骗局！与“金灿灿”有关的骗局可不少→|普法|欺诈|洗钱|邮寄黄金|金条|骗局

电诈手法不断迭代升级，“线上诈骗+线下取现”的模式增多，诈骗分子以各种理由诱骗受害人邮寄大额现金或者大量黄金，通过网约车、邮寄、跑腿等方式送达，以不见面、不现身的方式将现金或黄金取走，最终成功转移赃款。

相关案件

近日，上海警方预警发现，一六旬老人购买了540克金条（约38万），遂即开展电话核实情况，发现该市民有极高被骗风险，下发居住地派出所上门劝阻。经民警劝阻，被害人在网上认识一网友进行投资理财，黄金已通过某网约车运出。对此，警方迅速联动网约车运营公司，将网约车司机叫回，成功挽回540克金条。

无独有偶，近日，上海市公安局奉贤分局平安派出所接到反诈中心指令，得知辖区有市民疑似遭遇电信诈骗并已寄出黄金。民警迅速行动，一组排查送货车，另一组前往辖区金店调查。在一家黄金店，民警得知当天下午有一男子购买了项链、戒指和金条等共计97.55克，民警立即与购买人纪先生联系，告知其可能遭遇诈骗，并成功联系送货车司机，使黄金平安回到纪先生手上，避免了资金损失。

纪先生因热衷网上购彩，在视频平台被引导下载彩票APP，对方声称能预测中奖号码，中奖后对方只要一点分成就行，纪先生信以为真，为追求更高收益购买了97.55克的黄金运送给对方用于购买彩票。

邮寄黄金的手段

使涉诈资金难以被公安机关“截流”

更容易被“洗白”

所以当对方提出使用大量黄金交易时

千万要提高警惕

其实这种

“线上诈骗+线下取现”

的作案手法

换汤不换药

骗子的手法无非还是以下这些

刷单诈骗+邮寄黄金“提现”

诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害者询问后，发送兼职需要做的任务，内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要购买黄金邮寄到指定地点才能完成提现。

投资理财诈骗+邮寄黄金“充值”

诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿到黄金店购买黄金直接邮寄到指定地址，声称收到黄金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。

冒充公检法诈骗+邮寄黄金“洗白”

诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续，需要购买黄金，邮寄到指定地点进行资金审查，审查后会返还购买资金。

杀猪盘式诈骗+邮寄黄金“赚钱”

诈骗分子冒充“军人”或“成功人士”，以特定职业身份获取受害人的信任。待感情升温后，教受害人利用地域黄金差价赚钱，先线下购买黄金，再寄到指定地方或上门取货，并称等赚了钱会返还钱。

接收资金+购买黄金+邮寄黄金

有的受害人将黄金邮寄出去后，诈骗分子还会将其它诈骗资金转入受害人账户内，让受害人继续购买黄金邮寄，这时受害人反而变成了诈骗分子洗钱的帮凶，沦为电诈工具人！

除了上述诈骗手段

也要了解

这些与黄金有关的骗局

成为非法洗钱工具的黄金

黄金变现快、价值稳定、体积小等特点，让它很容易就变成非法洗钱的工具。通常情况下，犯罪嫌疑人为快速洗白赃款，会多人次、多频次使用多张银行卡，在不同的金店购买大量黄金制品，得手后由专人将黄金制品送至黑市交易变现。而关于“洗钱”，以下的法律法规可以了解一下。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条第一款：任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

第四十四条：违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

所以，销售黄金等商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱工具。

以假乱真的黄金

由于黄金制品的利润较高，所以有一些不法商家为了追求暴利，搞起了以假乱真。提醒各位，消费者和经营者发生消费者权益争议的，可以通过下列途径解决：

（一）与经营者协商和解；

（二）请求消费者协会或者依法成立的其他调解组织调解；

（三）向有关行政部门投诉；

（四）根据与经营者达成的仲裁协议提请仲裁机构仲裁；

（五）向人民法院提起诉讼。

如果商家存在欺诈，导致消费者购买了假黄金，消费者可以要求赔偿根据《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十五条：经营者提供商品或者服务有欺诈行为的，应当按照消费者的要求增加赔偿其受到的损失，增加赔偿的金额为消费者购买商品的价款或者接受服务的费用的三倍；增加赔偿的金额不足五百元的，为五百元。法律另有规定的，依照其规定。

作为骗局诱饵的黄金

黄金投资行情火爆，如果不了解具体情况，容易上当受骗。大家应该培养正确的投资理念，提高风险防范意识和信息甄别能力。如不慎被骗或遇到可疑情形，应及时保留聊天记录、转账记录、银行账号等关键信息，第一时间向当地有关部门举报或向公安机关报案，依法维护自身权益。

来源：山西省防范和打击非法集资、警民直通车上海、国家法律法规数据库

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