现代快报讯(通讯员 梅胜男 贾璐 记者 姜振军)11月29日下午2时25分,一名中年女性与自称是她弟媳的人来到农行盐城阜宁东沟支行柜台,要求提取20万元用于儿子的婚礼筹备。柜面经理按照流程核实身份证和银行卡时,系统显示该银行卡命中农行关注类风险预警。柜面经理立即通知内勤行长,经过进一步查询反诈系统后,发现这笔20万元的入账资金触发了预警。
在询问过程中,中年女性声称这笔钱是她远在新加坡工作的弟弟汇来的工资款,但所提供的汇款人姓名与系统记录不符,资金用途和账户流水也显得异常。内勤行长随后联系反诈中心汇报这一情况。反诈中心工作人员表示将客户身份证号码发给上级进一步查询。
“此时,在营业大厅等待的那名弟媳如坐针毡,背对网点员工匆匆跑出去拨打电话,这一行为让我们的疑虑瞬间攀升至顶点。”内勤行长告诉现代快报记者。
大约20分钟后,内勤行长再次致电反诈中心,尽管反诈中心表示暂未查询到异常,但种种异常行迹难脱嫌疑之影,内勤行长当机立断拨打110请求警方介入。
柜面经理以业务审核为由巧妙地稳住客户,大堂经理则不动声色地密切监视谨防客户离开,内勤行长继续与客户对话,试图寻找线索。网点各岗位人员紧密协作,共同编织起一张严密的防护网,只为堵截可能存在的诈骗风险,守护客户资金安全。
下午3时19分,警方到达现场,要求打印该账户明细,且让中年女性出示了国外汇款的证明。警方初步查看未察觉异样。东沟支行内勤行长称,若资金确属客户合法所得,客户自然有权支取,但同时凭借专业判断,指出了汇款证明上的姓名与金额均与这笔20万元的款项不匹配,且该20万元并非源自国外汇款,况且女子也无法说出汇款人的姓名。基于这些情况,内勤行长认定这笔资金存在异常。
就在内勤行长与警方沟通之际,东沟支行接到一名自称是受害人的女性来电,声称遭遇了20万元的诈骗,外地派出所要求开户行协助冻结诈骗账户。内勤行长立刻请客户报出银行卡号和姓名。令人震惊的是,此卡号与柜台前要求取现20万元的银行卡完全吻合,客户姓名与20万元资金的付款人名称完全一致。内勤行长立即指示柜面经理对银行卡实施管控,并将这一紧急情况告知警方。3时35分,警方带走相关人员进行进一步调查。
当地警方表示,银行工作人员在这场与诈骗分子斗智斗勇的较量中,凭借着工作人员高度的警惕性、精湛的业务能力、严谨的工作流程和多方协作,成功阻止了诈骗行为,为客户筑牢了资金安全防线,挽回了20万元的巨额损失。
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