来源：鑫智奖·2024第五届金融机构数智化转型优秀案例评选

获奖单位：江南农村商业银行

荣获奖项：科技管理优秀案例奖

一、项目背景及目标

随着金融科技的快速发展，银行业面临着前所未有的数字化转型压力。为了应对迅速增长的业务需求，实现快速发展以在激烈的市场竞争中脱颖而出，除了加强自身的信息科技团队建设外，还需要加快外包管理转型，以推动业务转型和发展。

本项目以推动外包管理数字化转型、提升外包服务质量、抵御外包管理风险和优化外包运营效率为目标，通过建立信息科技数字化外包管理平台，实现对外包的全面管理和监控。通过数字化外包管理转型，使本行能够更专注于核心业务、更灵活地应对市场变化，为管理创新和可持续发展提供有力支持。

二、创新点

基于《银行保险机构信息科技外包风险监管办法》，江南农村商业银行数字化外包管理平台主要有以下创新点：

1.实现外规内化、控制外包风险

根据银保监会141号文《信息科技外包风险监管办法》，本行建立了一套符合监管要求和内部流程的外包管理制度体系，其中包含1个外包战略、2个管理办法、6个管理细则。通过数字化外包管理平台，将外部监管要求转化成系统监控指标，实现对信息科技外包风险关键指标的实时监控和趋势预警。平台通过搭建外包风险管理数据库，记录外包风险信息、控制措施和应急预案，实现数据集成和共享，提高风险管理的协同效率。平台还辅以实时外包风险监测系统，收集和分析外包商的各项数据，及时发现和预警潜在风险。针对可能的风险事件，根据数据库的内容，编制详细的应急预案，在突发事件发生时能够快速响应和处理。

2.推行数字驱动、赋能管理转型

平台通过对接大模型应用，利用AI算法进行质量控制、流程再造和资源优化，提高管理效率。过建立质量指标体系，辅以服务级别协议及质量审核机制规范外包管理，确保高标准作业流程。同时，依托于外包服务质量监控系统，收集和分析外包服务的各项数据，建立月度排名、季度考评、年度考核的量化管理制度，并根据部门组织架构，按照部门、中心、团队、个人各维度透明化展示。通过引入自动化管理工具，优化原有外包管理流程，涉及合同签订、成本核算、项目监控等方面，逐步实现自动化管理。此外，根据项目需求和优先级，平台可灵活调配资源，优化通用和低成本人力的使用，确保资源的合理配置和高效利用。

三、项目技术方案

目前产品功能采用B/S架构。前端表现层使用Vue+Element-UI来进行操作交互,业务层采用Spring+Spring Boot+Spring Cloud进行业务控制,使用Spring JDBC进行DAO层数据库操作，使用Oracle数据库进行数据持久化，使用Redis缓存进行热点数据和session共享。

采用多层数据架构，将数据存储在后端数据库中，并通过中间层进行数据处理和业务逻辑处理，最后将处理后的数据呈现给前端用户。可以提高数据处理效率和性能，易于扩展和维护，提供更好的安全控制，可重用性强，易于测试和部署。

四、项目过程管理

项目于2023年2月立项。2023年3月完成需求分析，形成需求分析说明书。2023年4月完成系统设计，确定了系统的总体架构，各功能模块以及接口设计。2023年7月完成了平台开发，9月完成测试工作。2023年10月上旬试点上线，运行情况良好。2023年10月下旬正式上线运行。

五、运营情况

数字化外包管理平台自上线以来，系统的运行情况稳定。供应商名单不断完善，目前已登记供应商501家，录入人力外包合同3103份，外包人员5475人次，完成外包人员评价14464人次。平台以人员和供应商角度，考察总产能、需求完成率、资源饱和度等维度，收集并分析了外包服务数据，以支持决策，实现精细化管理。

同时，对外包管理流程进行再造，对供应商管理、人员管理、合同签订等流程进行自动化实践，平台自动化管理覆盖率由初期的10%提升到29%。通过关注通用人员比例及人员能力结构，有效精简了外包规模，控制了外包成本。

六、项目成效

1.降本增效

平台整合了超500家供应商的信息，便于银行进行集中采购，发挥议价优势。通过自动化调度和资源配置，平台优先匹配通用及低成本人力，调优人员结构，优化人员分配。自动化工具和流程再造减少了人力投入和时间消耗，外包管理成本节省了8%，整体运营效率提高了32%。

2.风险管理

通过外部监管要求结合内部管理制度，建立多个风险预警模型（如供应商集中度预警模型、外包人员工作饱和度预警模型等）实时预警现场管理潜在风险，为内部管理提供数据支撑及管理抓手。智能预警模型将风险发现的时间从数天缩短至准实时，并提高了风险定位的准确度。

3.质量控制

通过历史数据和实时表现，平台能够对供应商进行动态评级，优化银行供应商选择。供应商基于量化指标辅助决策，促使其更加重视服务质量，从根本上提高服务水平。量化考核制度使员工的工作成果和质量表现得到客观公正的体现，激发了员工的积极性和责任心，外包人员整体工作效率提高了26%。平台通过赋能供应商和人员管理，促进了外包生态的可持续健康发展。

七、经验总结

数字化外包管理平台是江南农村商业银行数智化转型的一次重要实践，借助自动化工具管理外包流程，并通过AI赋能流程控制，有效提升了外包管理效率和服务质量，在降本增效、风险管理、质量控制等方面为本行带来了显著成效。

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