12月17日,在浙江省人民检察院举行。本次讲述会以“高质效办好每一个案件——为大局服务、为人民司法、为法治担当”为主题,选取了2024年度8个典型案例由一线承办检察官进行亲历性讲述。
今天,带大家一起回顾乐清市人民检察院杨文讲述的《“冰封”三年的账户》——
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账户被冻结3年多,终点在哪里?这对于一个公司来说意味着什么,答案在哪里?这个故事是一次跨越时间与空间的探寻。
今年5月7日,我们接到某硬质合金公司实际负责人蔡某的求助。因国外客户汇入的1.1万元货款有涉案嫌疑,公司的常用账户被外省某市公安局先后8次连续冻结,时间已超过3年,账上的几十万元资金一直处于“冰封”状态。账户被冻结不仅影响正常的资金收付,还造成企业信誉受损。公司日常运作需要大量的流动资金,眼看卡上有钱却用不了,蔡某急得团团转,又因为担心到异地处理会有一定的风险,他迟迟不敢主动去对接,思虑再三,最后找到了检察院。
“检察官,别人犯错,不能让我们企业买单。我的账户到底还要被冻多久?”听着蔡某无奈又无力的说着三年前账户莫名被冻的经过,收到监督申请的我们,心里也非常诧异。我们知道公安机关为办案需要,对收到涉案赃款的账户依法冻结是符合法律规定的,但对于权属明确且没有争议的案外人合法资金应当依法解冻,那么,蔡某有没有涉案?他的钱又是从何处而来?公安机关有没有误判?这是萦绕我们心头的问题。
为了核实企业资金来源的合法性,我们根据工商登记的注册地址,来到了企业办公场所。厂房虽不大,但是卷纸包裹的钢板堆满了车间,工人们也有条不紊的在加工着各种五金工具,办公室的案台上放着很多手写的工作材料,这是一家经营硬质合金的小微外贸企业没错!我们查看了销售员与国外客户的聊天记录,“货款金额不大,请不要这样分散汇款。”对于客户通过多笔小额汇入的方式支付货款,销售员也提出了异议,可见公司对国外钱款的性质完全不知情,但也未过分在意。
之后,我们又对账户上的所有资金明细进行了梳理,确认被冻账户汇入的每笔货款都有对应的聊天记录、销售合同、发货清单等材料,钱货物一致,不存在洗钱等违法犯罪行为。看来,办案单位仅因小额涉案资金流入,就对账户全部资金冻结的做法确实不够规范,而3年不解冻的行为,显然已对企业经营造成了长期持续的影响。
在确认货款属于善意取得后,我们一边安抚蔡某,一边联动市公安局对接异地办案单位,并线上发送收集到的相关证明材料。为了加快工作推进,我们跨省联系该市检察院,告知企业相关情况,并保持动态沟通,及时反馈办案机关的处置意见。通过双管齐下,今年8月2日,蔡某发来消息:“您好!卡已解冻,谢谢!”“冰封”3年多的账户,经过3个月的努力,终于解冻了。
这个故事,是我们构建全链条服务机制,高效处置涉企账户解冻难题的众多案例之一。
乐清是民营经济“温州模式”的重要发祥地,全市拥有市场主体超24万家,其中民营企业近7万家。护航民营企业健康发展,助力乐清打造更优营商环境,是乐清检察工作的时代命题。
然而,在实践中,我们发现不少漏洞。例如,在电信诈骗案件的办理中“涉诈即冻”,对于追回赃款有积极的意义,但如果部分案件出现超范围冻结、久冻不决、执法标准不统一、当事人申诉无途等现象,则会严重阻碍“被误伤”的企业正常经营活动。
为了打破困局,去年9月,乐清检察联动公安、司法、纪委等多家单位,成立了法治助企服务中心,将全市企业及在外乐商全部纳入服务范围,打造涉企事项全覆盖服务平台。
为进一步畅通跨区域冻结涉企账户救济渠道,我们出台了全省首个检警司联动的跨区域解冻协作机制,制定了标准化的解冻流程,帮助企业对接经办单位、整理佐证材料、制作询问笔录、上传解冻证据,跟踪解冻全流程。我们还定期开展疑难账户研判会商,针对到期未依法解冻的账户,指导企业合理维权。此外,我们还探索了企业“白名单”制度、开展立体宣防,强化企业合法使用账户意识。
通过这些努力,对冻结账户的处置变得越来越高效,服务形成了闭环。我们曾帮助一家企业在48小时内就完成了586万元资金的解冻。自2023年第一次收到监督申请以来,我们的法治助企服务中心共受理企业解冻账户诉求98件,已成功监督解冻1220万余元。企业求助无门的这一波“冻结潮”,正如阳光下的坚冰,开始慢慢融化。
不久前,乐清入选“2024企业家幸福感最强市(区)”。这是对这片土地多年来持续优化营商环境的嘉奖,也是对检察机关维护企业合法权益、护航民营经济发展的肯定。长路漫漫,持续营造稳定、透明、规范、可预期的法治化营商环境,需要你我共同的努力——当微光汇聚成星河,便足以照亮通向日出的前路。
制作:浙江检察融媒体中心
浙法传媒
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