12月27日，杭州市反诈中心发布致外卖小哥（骑手）的一封信：
据了解，近期电诈手法不断迭代升级，“线上诈骗+线下取现”的模式增多，诈骗分子以各种理由诱骗受害人邮寄大额现金或者大量黄金，通过网约车、邮寄、跑腿等方式送达，以不见面、不现身的方式将现金或黄金取走，最终成功转移赃款。
相关案件
1、近日，上海警方预警发现，一六旬老人购买了540克金条（约38万），遂即开展电话核实情况，发现该市民有极高被骗风险，下发居住地派出所上门劝阻。经民警劝阻，被害人在网上认识一网友进行投资理财，黄金已通过某网约车运出。对此，警方迅速联动网约车运营公司，将网约车司机叫回，成功挽回540克金条。
无独有偶，近日，上海市公安局奉贤分局平安派出所接到反诈中心指令，得知辖区有市民疑似遭遇电信诈骗并已寄出黄金。民警迅速行动，一组排查送货车，另一组前往辖区金店调查。在一家黄金店，民警得知当天下午有一男子购买了项链、戒指和金条等共计97.55克，民警立即与购买人纪先生联系，告知其可能遭遇诈骗，并成功联系送货车司机，使黄金平安回到纪先生手上，避免了资金损失。
纪先生因热衷网上购彩，在视频平台被引导下载彩票APP，对方声称能预测中奖号码，中奖后对方只要一点分成就行，纪先生信以为真，为追求更高收益购买了97.55克的黄金运送给对方用于购买彩票。
2、“我接到一个奇怪的订单，送两箱水果到襄阳，运费400元……”近日，一辆“货拉拉”面包车停在湖北省十堰市竹溪县公安局城关派出所门口，司机胡师傅跑进派出所……很快，一起“线上诈骗+线下取钱”的骗局被拆穿，受害人4万元保住了。
当日中午，匆匆来到派出所的胡师傅告诉民警：刚接到一个“货拉拉”订单，要求将两箱水果从竹溪县送至襄阳市指定地点，运费400元。
胡师傅表示，他开车来到约定接货地点，货主将两个打包严实的箱子放在货车副驾驶座，“对方叮嘱我，东西只能放在副驾驶座位且不能移动，随后便催我马上启程……”
花400元钱寄两箱水果？货物偏要放在副驾驶位上？货主本人也不跟车？一路上越想越奇怪的胡师傅，觉得这与此前社区民警宣传的诈骗分子将诈骗资金转换成贵重财物和现金，再通过网约车转移赃款的套路非常相似。
思来想去，胡师傅直接把车开到最近的派出所。民警对两箱货物进行检查，第一个箱子里有少量柑橘和两块砖头；第二个箱子里，除了柑橘和砖头外，还有一个包裹着现金的塑料袋，民警清点，共有4万元现金。
经清点，水果箱内共有4万元现金。
民警随即将线索上报指挥中心，竹溪县公安局反诈专班立即开展侦查。
当反诈专班民警找到下单货主史先生（化姓）时，他不承认自己遭遇电信网络诈骗。在民警的再三追问下，他道出真相。
原来几天前，史先生上网时，加入一个“彩票”交流群，后被引导参与“刷单”任务。“按照‘客服’指示完成刷单任务，就可以获得佣金。”史先生说。
在操作任务过程中，“客服”称史先生操作失误导致账户冻结，需要转账“解冻”后才能返还本金和佣金。史先生在“客服”的诱导下，取现4万元装到纸箱里，欲通过“货拉拉”将包裹好的现金邮寄至“客服”指定的目的地。
“这是诈骗团伙通过‘货拉拉’等网约车，进行‘线上诈骗+线下取钱’的骗局。这笔钱要是送过去，就有去无回了……”在民警耐心宣传教育下，史先生恍然大悟，知道自己深陷骗局之中。
目前，民警已将4万元钱还给史先生，相关案件正在进一步侦办中。
后来，了解到该案来龙去脉的胡师傅惊出一身冷汗。谈及为何能第一时间将车开到派出所，胡师傅说：“钱可以不挣，不能让客户的钱都白给诈骗分子，我们不能当（诈骗分子）‘帮凶’。”
涉及邮寄黄金的骗局
01
刷单诈骗+邮寄黄金“提现”
诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害者询问后，发送兼职需要做的任务，内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要购买黄金邮寄到指定地点才能完成提现。
02
投资理财诈骗+邮寄黄金“充值”
诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿到黄金店购买黄金直接邮寄到指定地址，声称收到黄金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。
03
冒充公检法诈骗+邮寄黄金“洗白”
诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续，需要购买黄金，邮寄到指定地点进行资金审查，审查后会返还购买资金。
04
杀猪盘式诈骗+邮寄黄金“赚钱”
诈骗分子冒充“军人”或“成功人士”，以特定职业身份获取受害人的信任。待感情升温后，教受害人利用地域黄金差价赚钱，先线下购买黄金，再寄到指定地方或上门取货，并称等赚了钱会返还钱。
05
接收资金+购买黄金+邮寄黄金
有的受害人将黄金邮寄出去后，诈骗分子还会将其它诈骗资金转入受害人账户内，让受害人继续购买黄金邮寄，这时受害人反而变成了诈骗分子洗钱的帮凶，沦为电诈工具人!
诈骗手法为何演变为购买黄金
监管力度加强
随着反诈中心、银行对大额转账、异常交易等行为的监控力度不断加大，诈骗分子为了规避这些限制，减少被银行系统拦截和被公安机关追踪的风险，开始寻找新的资金转移方式。
转移资金隐蔽
黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为诈骗分子眼中的“理想工具”，通过诱导受害人购买黄金，诈骗分子能够更隐蔽、更快速地转移资金，增加追查难度。
更易放松警惕
购买黄金的行为在受害人心中往往具有更强的实体感和信任感，相较于无形的电子转账，黄金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。
警方提示
不轻信陌生人的投资建议，不轻信“点赞、分享、助力、做任务”等高额返利，网上充值资金、线下托运现金的，都是诈骗。网上陌生人不论以何种理由，要求使用自有资金购买或为他人代购黄金、香烟或其他贵价物品，并要求网约车快送、邮寄至指定地点或派人上门来取的，都是诈骗。
（齐鲁晚报·齐鲁壹点编辑 袁野 综合“杭州公安”微信公众号、光明网、平安平顶山、澎湃新闻、湖北长安网等）
热门跟贴