上海这家企业自主研发的反诈系统，协助破案30余起，神奇在哪里？|上海市|侦破|反诈系统|破案

近年来，诈骗分子利用互联网实施诈骗的手段层出不穷，不断翻新，令人防不胜防。不过，上海有家企业从“被投诉诈骗”出发，不仅开发出一套反诈系统，还协助侦破案件36起，涉案金额4000余万元。

这就是上海勤和互联网技术软件开发有限公司（下称“上海勤和”）研发的IS语音安全反欺诈系统。最近，该系统入选上海市互联网业联合会评选的“2024年社会责任和社会公益优秀案例”，展示互联网企业在反诈路上的探索成果。

抓规律：深挖诈骗背后的行为逻辑

去年4月，上海勤和科技客服接到用户举报，称其在二手平台上购买演唱会门票时被骗，收款方正是“上海勤和”。

公司主营业务是提供线上多人即时语音通讯和视频直播娱乐服务的“IS语音”，跟演唱会毫无关联，怎么会牵扯其中呢？

工作人员立马调取后台充值记录，发现早在2天前，反诈系统就曾提示异常：同一账户在短时间内收到多笔充值金额，订单显示的来源不同但金额相似，相关账户已被自动采取临时封禁措施。

系统为何如此设置？工作人员告诉记者，类似情况之前也已发生过多次，近些年来，随着各大平台对诈骗行为治理力度的加大，诈骗团伙开始将目光投向“IS语音”这样规模相对较小的平台，试图躲避追查。

“假设用户A在社交平台上购买某商品，骗子直接用自己的账户收款，很快就能被锁定。因此，他们会再额外添道手续：将收款码设置成平台官方的二维码，骗子的真实信息就此被隐去，同时再诱导平台用户B以折扣价充值元宝（平台的货币名称），这样，诈骗团队就拿到了用户B的钱款，整个链条因为平台和用户B的加入而延长，从而影响和干预后续的调查侦破。而用户B因为收到了A充值的元宝，也不会发觉异常，有可能很快就将这笔钱花了出去，给钱款追回增加难度。”工作人员介绍。

他们判断，这次也是相同的套路，便赶忙收集相关证据，向属地网安部门报了案。

其实，经历过多年的斗智斗勇，“上海勤和”数据安全团队发现，无论诈骗的形式如何变换，其内在的行为逻辑是有规律可循的，系统只要摸清这一点，就能有效预防或警示可疑行为。“像演唱会门票被骗时系统的自主判断，就是其中的一种。”

基于这一发现，他们利用人工智能和大数据技术，建立起集监控研判、预警拦截、行为阻断和溯源追回等多项功能于一体的IS语音安全反欺诈系统，通过系统判定+人工巡查机制，实现对涉赌、诈骗等违法分子的精准打击和控制。

“上海勤和”的反诈中心。

担责任：有义务共建清朗网络空间

创立于2001年的“上海勤和”，可谓是互联网业语音平台的“元老”。经历过语音社交平台的起伏后，创始人许旭东深知，内容安全建设是平台健康发展不可或缺的一环。

之所以如此重视“反诈”，是因为“上海勤和”曾因此遭遇了一次前所未有的生存危机。

2016年前后，有不法分子过“IS语音”、“YY语音”等社交软件的公共聊天板块中发布“足不出户在家轻松月入过万”等诱导招工信息，以承诺向求职者提供不同质量的工作为由，通过“连环套”的形式向被害人收取不同等级的会员费进行诈骗。

根据警方披露信息，诈骗团队之所以选择这些平台，一方面瞄准了平台上的年轻用户群体，另一方面则跟平台的特殊功能有关。IS语音与其他软件（QQ、微信）略有不同，群主建立语音群后，可通过平台控制他人的发言，群主有主导聊天内容的绝对权力。一些不法分子正是利用此，让兼职者无法相互沟通发现诈骗的破绽，更事先要求不添加任何好友，防止受害者在频道内互相加好友揭发他们。

“很多受害人不明真相，以为是平台参与其中，导致平台口碑受到严重影响，用户群体大量流失，生存面临挑战。”这让许旭东意识到，建设反诈系统迫在眉睫。

“作为语音交互平台，我们的技术难点是要同步实现对语音、图片等信息的识别和分析，并不断根据诈骗手法的翻新来更新数据库。”据悉，该系统多次迭代更新，在2023年至2024年还融合了实名制、人脸识别等技术手段，大大减少了平台上诈骗、赌博等违法行为的发生，还为警方的案件侦破工作提供了重要支撑，多地公安部门为此特地发感谢信对该系统予以肯定。