元旦献词|推敲“2024年中国家办行业十大现象级关键词”，跨进睿智的2025！|中国家办行业|信托|元旦|家族企业|家族办公室|资产配置

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文 | 家族办公室杂志

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在过去几年里，中国家族办公室行业经历了飞速的增长与演变，2024年更是一个分水岭，行业内的多个现象级变化标志着其向更加多元化、专业化、国际化的方向发展。

保险型家族办公室

保险公司在家族办公室市场的布局正快速升级，成为家族财富管理领域的关键力量。

中国太平（China Taiping Insurance Group）发挥在业界独有的优势，整合跨境资源，于2021年特别推出“太平1929家族办公室；2022年底，泰康保险集团正式发布泰康家族办公室；2023年年底，中国太保寿险正式发布太保“家傳”家族办公室。

今年2024年，大家人寿在6月举行的CGI家族办公室孵化中心服务生态发布会上，正式推出了以“客户解决方案”为核心的一站式综合服务生态系统，旨在通过全球专业合作机构的联动，为客户提供定制化的家族财富管理服务。

此外，泰康在家族办公室服务方面也在持续加码，推出了围绕“家族创富、守富、传富”的全方位服务体系，并在2024年6月22日的权益升级发布会上亮相。

继这些险企之后，越来越多的保险公司也加入了这一行列。例如，泛华保险集团推出的“泛华家族办公室”，通过“1+1+N”服务模式，集合外部专业团队，提供财富传承、法税咨询、高端康养等综合服务，已迅速赢得了高净值家庭的青睐。

这种“保险型家族办公室”的崛起，基于保险公司在财富保全、资产传承、法税筹划等领域的优势，向超高净值客户提供全方位的财富管理和风险防护解决方案，成为家族办公室行业的新兴力量。

企业家办公室

企业家办公室已经成为证券公司和私人银行的“新风口”，其发展速度和潜力不可小觑。

企业家办公室是以企业家需求为导向，既服务‘企业’也服务于‘人’，它不同于家族办公室专注为超高净值家庭提供深度财富管理和传承服务。企业家办公室是一项综合性、平台型的长期业务，券商各个业务部门之间的协同是一大难点，也考验着券商的战略定力。

中信证券最早在2021年就成立了企业家办公室，服务内容覆盖股权激励、战略配售、综合减持、流动性管理、衍生品投资、股权投资咨询、境外服务咨询等等。此外，中信证券还在2023年设立中信证券企业家办公室（香港）服务品牌。

2023年下半年起到2024年，中信建投、海通证券、银河证券、国泰君安、广发证券、中信银行等头部券商私行纷纷设立企业家办公室，服务内容涵盖股权激励、流动性管理、衍生品投资、境外服务等，为企业家提供全方位的财富管理服务。

其中，“1+1+N”的客户综合服务模式备受各家机构的企业家办公室推崇，围绕企业家的“企-人-家-社”四维需求，聚焦客户的“财富管理、企业发展、家族传承”，通过多维度的合作，打破“企业”与“企业家”服务壁垒，打通财富经纪、投行、研究等集团内不同业务线，帮助企业家实现了财富管理和企业管理的无缝对接，进一步拓宽了家族办公室服务的广度和深度。

对于企业家而言，企业家办公室的多样化服务，正是其在复杂的财富管理和代际传承过程中不可或缺的支持。

财富管理服务信托

2024年，财富管理服务信托业务继续增长，尤其在新三分类通知的指引下，头部信托公司普遍不断优化业务体系，巩固并扩大市占率。同时，部分中部信托公司将财富管理信托作为核心业务，快速扩展规模。

信托公司积极发展家族信托、家庭信托、保险金信托等业务，拓展服务领域。除了传统的家族办公室领域，至今，已有40余家信托公司开展了5366笔家庭信托，总规模达108亿元；数据信托和养老服务信托也取得突破，支持科创金融和数字金融发展。

慈善信托方面，2024年三季度末备案数量已达2055单，规模近80亿元。信托行业的“三分类”改革进展迅速，但《信托法》修订及相关政策仍是行业焦点。近期，北京市发布了不动产信托财产登记通知，明确信托公司可办理不动产信托财产登记，为行业提供了新的操作指引，并可能引导税收优惠政策的出台。

高校家族企业与家族办公室研究中心

2024年，随着家族财富的积累和传承需求的日益迫切，尤其是在香港力争成为全球家族办公室枢纽的形势带动下，国内高校纷纷加大了对家族企业及家族办公室研究的投入。清华五道口全球家族企业研究中心、香港科技大学的家族办公室研究中心、香港中文大学家族企业研究中心、香港恒生大学知识交流学院环球家族办公室及财富管理平台、中欧家族传承研究中心等学术机构等调研活动更加频繁，并通过课程和科研平台，培养家族办公室管理人才，为行业提供理论支持和实践指导。

正如香港中文大学家族企业研究中心所提到的，香港正在成为全球家族办公室的“新高地”，不仅吸引了大量国内外高净值家族的关注，也促进了学术界与行业的深度合作。这一趋势无疑将推动整个行业的健康发展，并为未来家族办公室的创新提供源源不断的智力支持。

家族办公室课程

家族办公室课程的需求量激增，尤其是针对高净值家庭的次代领导人的培养。随着家族财富逐渐交接至年轻一代，如何做好财富管理、传承规划、社会责任等方面的教育成为一个亟待解决的问题。各大商学院和家族办公室服务机构推出了定制化的培训课程，帮助家族继承人掌握财富管理和家族企业运营的技能，以应对未来的挑战。

例如，2024年，香港大学与新加坡国立大学商学院联合开设了面向家族企业和金融机构负责人的家族办公室课程，惠裕全球家族智库联合耶鲁大学推出“新锐家族领袖”项目、推出家族办公室架构师课程、家办训练营等，通过学术和实践的结合，培养出更多能够胜任家族办公室管理的专业人才。

家族办公室枢纽

随着中国大陆企业家财富的迅速积累，香港、新加坡等地逐步出台优惠政策吸引家族办公室落地，亚洲的家族办公室枢纽“争夺战”愈发激烈。

尤其是香港特别行政区政府的政策大力推动本地家族办公室行业的发展。香港家族办公室欢迎立法会於2023年5月10日通过《2022年税务（修订）（家族投资控权工具的税务宽减）条例草案》（《条例草案》），并於2023年5月19日刊宪生效。并配合2024年推出的新资本投资者入境计划，与其他国际金融中心形成竞争态势。

2024年，亚洲的家族办公室竞争已经进入白热化阶段，香港逐渐成为全球家族办公室行业的枢纽。与此相对的是，新加坡、阿联酋以及马来西亚、印度尼西亚等地区也纷纷推出类似的税收优惠政策，吸引全球家族办公室和财富管理机构落户。

家族共投

家族办公室之间的合作逐步深化，尤其是在共同投资（Co-investment）领域。大规模的家族办公室不再是单打独斗，越来越多的家族办公室开始跨地域合作，进行战略性共同投资，最大化资源效益。通过共享资金、信息、人才等资源，家族办公室之间能够有效提升投资的回报率，并实现多元化投资组合的战略目标。

一些传统家族企业通过出售部分股权后成立家族办公室，成为这一趋势的推动者。通过与其他家族办公室的合作，这些新成立的家族办公室能够借助已有的经验与资源，在跨地域投资、慈善事业等领域取得更多成就。

出海

家族办公室出海和跨境资产配置需求日益增长，尤其是随着中国资本市场的开放与全球财富管理需求的增加，越来越多的中国家族办公室积极布局全球市场。除了传统的投资领域，家族办公室还关注到海外市场的股权投资、不动产投资、保险金信托、债权信托等领域。通过设立海外基金、参与跨境资本流动，这些家族办公室不仅获得了更多的国际投资机会，也加强了家族财富的全球风险分散。

这一趋势表明，中国家族办公室正在走向更加国际化的资产配置战略，借助全球化的投资机会实现财富保值增值，并更好地应对未来的挑战。

Mini家办

随着全球经济的不断发展和高净值人群数量的增加，家族办公室行业迎来了快速发展的机遇。而Mini家办作为行业内的一股新生力量，正逐渐崭露头角。它们通过创新的商业模式、专业的服务团队和灵活的服务方式，满足了高净值家族对于财富管理和传承的多元化需求。

新型Mini家办将成为国内区域市场崛起的主旋律，它标志着中国家办市场经历了十年的打磨和市场检验，淘汰没有价值存在的“附庸者”。

新型Mini家办成为这一阶段的重要标志——

地域发展：新型Mini家办开始涌现在新一线和二线城市，以区域市场为核心，形成品牌影响力。

人才特质：家办创始人需具备强金融背景并与客户建立深层连接。

运营模式：依托市场先进生产力，采用如外包运营官模式，实现高效管理。

区域品牌建设：不同区域市场中亟需头部家办品牌的崛起。

家族顾问

2024年是中国内地家办行业的一个分水岭，随着经济金融环境的变化以及家族客户需求的升级，家族办公室都在从卖方思维向买方思维转变，真正意义上的家族顾问时代来临了！过去十年，无论是机构型家办、独立的商业家族办公室、还是各类服务商本身，都是在艰难的摸索中，因为中国确实没有可借鉴的成熟模式。随着家族顾问机构的专业能力和服务水平不断升级，可以满足家族更高层次的需求。同时家族掌门人对专业价值的认可度也在提高，愿意为专业服务买单。家族顾问服务时代即将迎来黄金时期。过去家族办公室的混沌状态在未来不会再有了。

家族顾问要做到独立性，收费逻辑和服务逻辑要清晰，并且找准自己的定位，在垂直领域的差异化服务能力持续的强化，与客户共同成长，才有机会立足。家族办公室通过提供专业的家族治理服务帮助家族成员，明确各自的角色和责任，建立起良好的沟通和协作机制，这非常重要。家族办公室未来也一定会像咨询公司、律师一样，演化成按小时来收费的咨询服务模式，但前提是，家族办公室必须能够提供相应的价值。

结语：

行业加速迭代，未来充满机遇

2024年，中国家族办公室行业经历了前所未有的变革，这些现象级的“关键词”标志着这一领域的加速发展与深刻转型。从保险型家族办公室的迅猛扩张，到券商与私人银行加速布局企业家办公室，再到财富管理信托的蓬勃兴起，家族办公室的出海热潮和跨境资产配置的快速增长，整个行业正朝着更加多元、综合与国际化的方向迈进。

展望2025年，我们有更多的期待。随着政策、技术与资本的支持，家族办公室在中国的未来无疑充满无限可能。年轻一代的崭露头角、全球化的市场挑战、人工智能的迅速发展、可持续投资趋势的崛起，这些因素都在深刻推动行业的前行与发展。我们坚信，无论未来如何变化，家族办公室的使命始终不变——那就是守护家族财富、传承家族价值与精神，并赋能家族成员的成长与突破。

作为中国家族办公室行业的敦促者，惠裕全球家族智库在新的一年里，将继续组织更多有意义的活动与内容，以满足家族和企业的需求与兴趣，分享行业洞察和战略，携手各位会员和合作伙伴在更多领域展开深度合作，推动家族办公室与财富管理行业的创新与发展：

继续加强行业报道：通过《家族办公室》杂志、家族办公室网站（Family Office Times）、惠裕全球家族智库及全媒体阵营，提供前沿资讯与行业真实声音。
开展家族办公室与财富领域调查研究：与合作伙伴推出专业的家办和财富管理领域的调研报告，推动行业深度分析与研究，促进行业有序发展。
推出家办训练营与专业课程：包括家办架构师课程、家族工作坊、场景实验室等，为中国家族办公室培养更多合格人才，提升行业整体素质。
开展“新锐家族领袖”项目：继续与耶鲁管理学院合作，致力于培养具备国际社会责任感和领袖意识的新一代中国家族掌门人。
完善家族办公室人工智能平台I-match：继续推进I-match系统的完善与拓展，为中国本土家族办公室行业提供最前沿的趋势洞察与智能服务，为家办提供30多位专家在线支持和全产品线供应链资源。
举办更多行业会议和社交活动：包括三大峰会（财富蝶变•全球资产配置新纪元——家族办公室资产配置与外包投资官高峰论坛2025.06，上海；家族传承新视野：跨域•创新•永续——全球家族闭门峰会第五届中国家族企业与投资论坛2025.09，北京；第十届TOP50中国家族管理领袖论坛2025.11，深圳）、各类文化沙龙活动等线上线下社交活动，强化家族办公室之间的联系，促进合作与资源共享，拓展社交网络，增强家族圈层互动。