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金融虎讯 1月7日消息，日前，四川证监局披露了《关于对成都银行股份有限公司采取出具警示函措施的决定》，成都银行在基金销售业务中暴露出多项问题，引发市场关注。

据四川证监局指出，成都银行基金销售业务存在一系列违规行为。其一，内部控制制度不健全，这可能导致基金销售过程中缺乏有效的风险防控和规范管理；其二，部分基金销售人员未取得基金从业资格，这无疑对投资者的权益保护带来潜在风险；其三，内部考核机制不健全，不利于激励员工合规开展业务。

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上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第二十五条、三十条第一款及第二款规定。依据该办法第五十三条的规定，四川证监局决定对成都银行采取出具警示函的行政监督管理措施。

无独有偶，同月天津证监局也对天津农村商业银行采取了责令改正的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。天津农商银行在基金销售业务方面同样存在问题，具体表现为基金销售业务部门负责人未取得基金从业资格，且未向天津证监局进行任职备案；基金销售信息管理平台运营维护人员未取得基金从业资格。

值得一提的是，成都银行不久前审议通过了参与四川锦程消费金融的增资扩股方案。锦程消金计划采用资本公积转增、未分配利润转增以及现有股东现金出资这三种方式，将注册资本增加至10亿元。成都银行作为锦程消金的重要股东，计划参与此次现金增资，若增资完成，成都银行将继续保持其第一大股东的地位。不过，目前此次增资事宜尚需取得监管部门的核准，方能正式落地实施。

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