2025年1月9日 | 银行承兑汇票贴现利率公示&银票承兑贴息参考价|利率公示|央行|承兑汇票|银票

承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现，银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息，将剩余金额支付给持票人。

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承兑汇票贴现利率的定价主要受到以下因素的影响：

1、基础资产类型：不同类型的票据（如未贴现的银行承兑、已贴现的电子银行承兑和电子商业承兑）的利率通常参考信用主体在市场上发行的存单或融资券的最新估值。

2、央行政策：央行的再贴现利率直接影响银行的融资成本。如果央行调整再贴现利率，整个票据市场的贴现利率也会随之变化。此外，央行的货币政策（如紧缩或宽松）会影响市场资金的供需状况，从而影响贴现利率。

资金市场动态回顾

昨日，资金面整体保持均衡态势。早盘时段，部分国有股份银行小量融出资金，隔夜资金融出利率在加权利率+20bps附近，7天期资金利率报价在1.65%-1.85%区间，14天期资金利率在1.70%-1.90%范围内，但成交量相对较少。

午后开盘，资金面略有收敛，隔夜资金融出利率下调至加权利率+10bps附近，7天期资金利率回落至1.62%-1.80%区间。临近尾盘，市场资金供给充裕，各期限资金利率保持在加权水平附近，偶有减点成交情况出现。最终，资金面呈现均衡偏松态势，直至收盘保持稳定。

昨日，央行开展了11亿元7天期逆回购操作，由于无逆回购到期，实现净投放11亿元。公开市场的微量投放保持了市场流动性合理充裕，银行间市场资金供给充足，银行类机构融出意愿较高，各期限资金利率波动幅度较小。整体来看，月初流动性压力有限，预计短期内资金面将继续保持稳宽状态。

转贴现市场动态

昨日市场中，承兑汇票供给依旧偏弱，导致承兑汇票利率继续下行。数据显示，昨日承兑金额为1064亿元，贴现金额为886亿元，供给虽有所回暖，但贴现规模仍未突破千亿元水平。

早盘时段，收票机构依旧活跃，足月国股承兑汇票利率报收于1.45%。市场买盘主力仍是农商行和非银机构，以长期配置为主，而卖盘则压价出票，整体市场表现为供不应求。
在不同期限的承兑汇票中，3月、6月、7月承兑汇票利率均有所下行，而2月和4月需求不多，利率则略有上行。部分市场成交价显示，足月国股承兑汇票利率最低成交至1.39%。