90后日内交易员：这些规则不遵守，只需一次交易就能让账户清零！|日内交易员|股票

“千禧一代”是指那些在20世纪出生、并在21世纪初成年的一代人。这一代人正好经历了互联网和计算机科学的诞生与迅猛发展，伴随着数字化时代的到来。如今，千禧一代已经成为社会的中坚力量，发挥着重要的推动作用。

以交易为生，一直以来都是许多投资者追求的“理想生活方式”。它让人们摆脱了摆脱每日枯燥的上下班生活、无需处理复杂的人际关系、我命由我不由老板的心理状态。对于全职交易员来说，这种生活方式无疑具有极大的吸引力。

然而，全职交易员到底是不是真香“职业”呢？他们真如外界所说的那样，整天“睡到自然醒”，只需轻点鼠标就能轻松赚钱？事实是否真如我们所设想的那样美好呢？

“我了解到，如果你不遵守规则，不执行良好的风险管理，只需要一次交易就能让你的账户清零。”

Shay Huang，也被称为“Humbled Trader”（谦逊交易员），因其关于日内交易和其他短期市场策略的指导性建议，在社交媒体上收获了大量忠实粉丝，YouTube账号拥有近130万的关注者，其中“千禧一代日内交易者的一天”的短视频播放量超过640万。

这与Shay Huang十年前的起点相比，可谓相差甚远。

Shay是一名加拿大二代移民。在作为全职交易之前，她曾是一名视觉效果艺术家和设计师。凭借高超的创作技能和技术能力，她曾参与制作过《猩球崛起3：决战》、《愤怒的小鸟》和《亚当斯一家》等电影。在工作期间，她对交易产生了浓厚的兴趣，最终辞掉了之前的工作，成为了一名全职交易员。

她通过观看YouTube视频和参加在线课程学习日内交易。Shay非常喜欢在家中交易股票并拥有一个适合自己生活方式的时间表。然而，在最初的两年里，她经历了许多亏损的日子。有一次，她在听从一位所谓的日内交易“专家”的建议后，在一次交易中损失了超过1000美元。

那时，Shay意识到，交易并不是找到“完美”系统的问题。更重要的是了解自己，学习如何进行高概率交易，并遵循结构化的风险管理纪律。

如今，她是一名日内交易专家，空闲之余通过社交媒体向他人传授她的交易知识。她在YouTube、Instagram以及她的博客上与众多粉丝分享她的交易经验，包括成功和失败的日子，以及她从中学到的交易教训。

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在本次采访中，Shay谈到了她早期的挫折、她使用的股票和交易策略，以及她从日内交易转向波段交易的最新尝试。

Shay主要关注价格行为，她会根据已生成的蜡烛图来判定当前价格走势。目前她最喜欢的设定是抛物线日线图。

总体来说，她更倾向于做长线交易，逢低买入低价股、中盘股和大盘股并从其涨幅中获利。股票是她最喜欢的资产类别，为了避免顾此失彼，Shay尚未交易除股票外的其他品种。

为什么你称自己为“Humbled Trader”？

因为我被市场“教训”过。作为交易者，我们会经历很多阶段。刚开始的时候，你可能什么都不懂，应该预期会亏钱。这没有问题。我是在交易的第三年开始赚钱的，那时我变得有些自满。我以为自己是最厉害的。就在那时，我学到了，如果你不遵守规则，不执行良好的风险管理，只需要一次交易就能让你的账户清零。

“保持交易量小，因为在缺乏经验的情况下，你的损失可能会失控。”

在第三年是哪笔交易让你的账户清零的？

我开始在Snap（SNAP）股票价格为每股9美元时做空。当它涨到每股14美元时，我的账户被“炸”了。如今，有些小盘股的流通股数量很低，股价可能从每股5美元涨到每股90美元。即使你只有100股，这也足以让你爆仓。

从这次经历中你学到了什么教训？

你必须保持谦卑。你永远无法凌驾于市场之上。我当时的交易规模也超出了账户承受能力。如果你是一个账户只有3000美元的初学者，那么一笔交易中最多只应该冒10到20美元的风险。保持交易规模小，因为当你缺乏经验时，损失可能会迅速扩大。我希望当初我能用10或20股进行小额交易，而不是100或500股。用10股交易不会赚太多钱，但也不会导致爆仓。如果你想学会交易，这就是正确的方式。

你是如何从Snap的灾难中恢复过来的？

我在交易账户之外还有一些储蓄。我还接了周末和加班的合同工作。我记得休息了三个月后重新开始尝试。这次我的交易规模小了很多！

你有没有想过放弃交易？

在最初的两年里，我从未有过一个盈利的月份。这时放弃可能是最容易的。但一旦我尝到了一点在交易中赚钱的滋味，就很难放弃了。

你如何确定交易的仓位规模？

我现在对何时增加或减少仓位非常有策略性。当我经历亏损月份时，比如九月份，我会减少风险和仓位规模。假设我通常在一笔交易中冒2000美元的风险，那么在亏损月份中，我可能只冒1000美元甚至500美元的风险。反之，如果我开始有了盈利的周或月，我会恢复到正常规模。当表现良好时，我会增加仓位规模。

你是如何学会对交易如此挑剔的？

我会记日记并记录所有交易。我发现，在亏损的日子和月份，我的交易次数和涉及的股票代码数量最多。我意识到我应该反其道而行之，对交易更加挑剔。自从做出这一发现后，我不再急于弥补所有损失。我只是慢慢来，试探性地投入，观察市场如何反应。

“如果我看到趋势在延续，我会继续持有几周甚至一个月。”

你现在的交易风格是什么样的？

有趣的是，我的交易风格发生了变化。在2020年到2021年的新冠疫情期间，我每天都在进行日内交易。每天交易结束时，我会平掉所有仓位，不会持有隔夜头寸。这种方式当时非常有效。但去年和今年，我更多地转向了波段交易。我可能会持仓过夜两到三天。例如，英伟达（NVDA）一直在趋势上涨，所以我可能会持有一个月。如果我看到趋势在延续，我会继续持有几周甚至一个月。

“你的盈利必须远远大于你的亏损，这样你才能在市场中存活下来。”

为什么你改变了交易策略？

我处于一个希望减少压力的阶段。日内交易压力非常大。每天从零开始，你需要每天寻找最好的机会。这比波段交易压力大得多。在波段交易中，我每天开始时就已经有了良好的头寸，并且在骑趋势。此外，今年的市场对日内交易来说更加棘手。在美国大选期间，市场波动非常大。虽然这对日内交易来说很难，但对波段交易却更有利，因为整体方向是向上的。

你使用哪些市场指标？

我使用8天、20天和200天指数移动平均线（EMA）。如果一只股票表现不佳，我会在第一周内止损。当它表现良好时，我会让它继续运行。如果是一只我有信心的股票跌破8天移动平均线，这还可以接受。但如果它跌破20天移动平均线，我会设定止损并全部平仓获利。这很大程度上取决于股票的波动性。

还有哪些对你的策略很重要的指标？

在波段交易中，我只使用移动平均线，并关注交易量。在日内交易中，我会使用VWAP（成交量加权平均价）。主要就是这两种。从长期来看，使用哪种指标并不重要，只要找到一个能让你保持纪律并避免过早获利平仓的指标就行。要实现盈利，你的赢家必须远远大于你的输家。只有这样你才能在市场中生存下去。

交易者常犯的三大错误是什么？

第一是风险过大，特别是在刚开始的时候。第二个错误是持有亏损头寸过久。他们总是认为价格会回升。如果是做空，他们又认为价格会下跌。这就是我在Snap交易中犯的错误。本来是日内交易，但因为亏损，我把它变成了波段交易。大错特错。第三个错误是过早卖出获利头寸。

你听过的最好的交易建议是什么？

对初学者来说，最好的建议是绿盘时做多，红盘时做空（蜡烛图颜色中国市场相反）。这是最简单的事情，因为股票通常会延续趋势，尤其是大盘股。当然，你得知道如何在回调时买入，但从更大的图景来看，绿盘时股票往往会继续上涨，而红盘时价格通常会继续下跌。这听起来非常基础，但理解这一点对我帮助很大。

你是如何为交易日做准备的？

我从扫描板块和个股开始。在盘前交易中，我可以通过观察有多少股票在盘前跳涨或跳跌，以及哪些板块在盘前跳涨或跳跌，来了解市场的走势。我先看板块，然后看个股以及相关的任何新闻。如果没有跳空的股票，我就知道这将是非常无聊的一天。这种情况下，我不会进行日内交易。

你是如何利用市场波动性的？

很多时候，当许多股票跳空下跌时，交易者可以利用市场恐慌。例如，在8月初的两三天里，标普500指数（S&P 500）出现了大幅跳空下跌。这种情况下，当股票开始强劲反弹时，有经验的交易者可以做多。