美国知名银行花旗集团（Citigroup）在去年4月发生一起严重的汇款错误，原本应向客户支付280美元，却意外将金额输入成81兆美元。这一失误直至第三名员工检查时才被发现，导致交易在数小时后才得以撤销。《金融时报》（Financial Times）率先报道了此事件，并揭示了花旗在运营管理上的问题。

据报道，花旗集团的支付部门一名员工最初未能察觉此笔惊人错误，随后负责交易执行前审查的主管同样未能发现问题。最终，在交易被处理后约一个半小时，第三名员工发现异常，随后花费数小时才成功撤销该交易。

尽管金额巨大，但花旗集团并未因此流失任何资金。银行方面已将此起“险肇事故”（near miss）通报给美国联邦准备理事会（FED）和美国通货监理局（OCC）。所谓“险肇事故”，指的是银行在处理错误金额的交易时，仍然能在最终追回资金，避免实际损失。

花旗集团在向路透社提供的声明中表示，该事件源于两个账目之间的输入错误，其“侦测控制机制”迅速发现了问题，并进行了撤销，确保该事件未对银行或客户造成影响。

《金融时报》援引花旗集团内部报告称，2023年，该银行曾发生10起金额超过10亿美元的“险肇事故”，较2022年的13起有所减少。然而，银行方面拒绝对该数据作出评论。

花旗集团首席财务官马克·梅森（Mark Mason）上个月曾表示，银行正在加大投资，以解决合规问题，包括风险管理和数据治理等方面。他强调，花旗需要加强数据、技术及监管报告质量，以确保未来不再发生类似错误。

近年来，花旗因风险管理和数据失误问题屡遭监管处罚。2020年，该银行曾因相关问题被罚款4亿美元，去年7月又因整改进度缓慢被罚款1.36亿美元。此次乌龙汇款事件再次暴露了其系统漏洞，也凸显了银行在金融安全管理上的挑战。

当天汇率

1 美元=7.28人民币

欢迎关注 华人生活网

美国同城分类信息网免费发布平台！

点击下方原文阅