近期，银行网点人流量剧增，客户群体复杂多样，洗钱风险随之攀升。建行临沂市中支行迅速响应，将反洗钱工作置于关键位置，要求全体员工牢固树立反洗钱法律责任意识，深入学习相关文件及制度规定，多管齐下全面预防反洗钱行为。

一是强化员工培训，提升反洗钱识别能力。着重加强全体员工的培训与学习，提升全行识别洗钱行为的专业素养。明确反洗钱工作的重要性，尤其是基层网点的前台工作人员，重点强化营运主管的反洗钱知识学习，提升管理人员的风险意识与应对复杂情况的专业处理能力。针对柜台人员开展系统培训，使其熟练掌握反洗钱业务知识，从源头上杜绝洗钱行为的发生。认真开展调查工作，依据事实如实回复，并采取专业、规范的处理措施。

二是严格账户开立审查，确保客户身份真实合规。在开立单位结算账户及个人结算账户环节，严格执行审查标准。开立单位结算账户时，严格把关，客户经理落实上门核查工作，仔细审查开户证照以及经办人身份证的真实性、完整性与合法性。在充分、全面了解客户经营情况的基础上，依据其经营范围开立相应账户。为单位客户办理结算等业务时，按照中国人民银行相关规定，要求客户提供有效证明文件和资料，并进行认真核对与详细登记。

三是加强交易监测，严控大额及可疑交易。对大额交易和频繁可疑交易保持高度警惕，仔细审查。对于明显存在套现嫌疑的账户，坚决不予现金支付；对于本应通过转账完成却进行现金存取的交易，实施严格管理，杜绝伪现金交易，并严格执行大额提现预约制度。针对有意套现或公款私存的账户，建立严密的监控机制，严格管控，坚决杜绝结算账户出现此类违规现象，切实保障银行结算账户的合规合法使用。

下一步该行将持续优化反洗钱举措，定期复盘改进。同时，积极与各方协作，时刻紧盯风险。全体员工将坚守岗位，以实际行动筑牢防线，守护金融安全，为地区经济稳健发展保驾护航。（董新亮）