承兑汇票贴现是持票人向银行等金融机构提出申请将票据提前变现，银行等金融机构按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息，将剩余金额支付给持票人。

今日银行承兑汇票贴现利率汇总

数据来自银企贴｜票据贴现平台的权威数据显示，2024年4月10日最新贴现报价如下：

趋势简析：

  • 银票贴现利率整体继续处于年内低位，短期限票据报价略优；
  • 农商行利率仍维持高位，适合急用资金时比价变现；
  • 建议持有国股+三个月期银票企业尽早操作，贴现成本更优。

贴现怎么算？今天几个点？

企业主常问：“承兑汇票贴现利率几个点？”我们用一个例子说明：

▶️ 假设您持有100万元半年期国股银票，贴现利率为1.20%：

贴现费用 = 100万 × 1.20% × 180天 ÷ 360天 = 6000元

也就是说，今天这张银票可到账99.4万元左右，贴现“0.6个点”。

资金市场动态

  • 央行今日开展659亿元7天期逆回购，到期2234亿元，净回笼1575亿元
  • 尽管回笼操作连续进行，但DR001利率降至1.6%附近，显示资金面偏松，短期内票据贴现利率仍具下行可能。

转贴市场动态

  • 截至4月9日，4月承兑汇票预计到期总额为2.45万亿，目前已贴现，贴现进度27%；
  • 标杆大行入场收购9-10月国股，价格在1.06%-1.13%附近波动；
  • 卖盘情绪较强，买盘加价，国股贴现需求稳定，整体交投趋于活跃
  • 预计短期内利率继续围绕低位震荡为主，企业可择机操作。

总结一句话：

“今天1.2%的贴现利率，就等于100万贴6000元到账99.4万，利率越低，钱越多！”

建议企业主关注贴现利率走势+票据期限+银行类型三大核心因素，合理安排贴现节奏。

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