近期，“扶贫款”骗局频频出现在大众视野，诈骗分子利用发放“扶贫款”、帮助困难群众等借口，利用老年群体信息闭塞这一特征，实施诈骗和洗钱。2025年5月10日，工行贵州罗甸支行通过警银高效联动，成功拦截一起诈骗分子利用老年人银行卡转移“扶贫款”涉诈资金的案件。

5月10日中午，客户蒙某到工行贵州罗甸支行办理现金汇款业务，金额2.3万元，工作人员看到账户为异地账户，遂询问该名客户汇款用途，蒙某称是归还亲戚欠款，亲戚在外务工，急需用钱。经办人员进一步询问蒙某收款方信息时，蒙某支支吾吾，无法详细说清，且一直在手机上和一名网友聊天，行为举止较为反常，经办人员要求客户提供身份证原件及相关借款记录做进一步核实，蒙某以未携带为由便快速离开银行。

通过种种异常行为，工作人员判定，该名客户或许正在遭受诈骗！立即该情况向现场负责人进行了汇报，现场负责人查看收款方为异地且为年轻人账户，加上该汇款人为老年客户，与客户说法“归还欠款”相悖，该负责人迅速将此可疑线索反馈给驻地反诈中心核查。

接到情况报告后，罗甸县公安局刑侦大队值班民警立即开展核查，蒙某拒接电话，后民警发动家属紧急寻找蒙某，并在辖区内紧急调度拦阻，经进一步核查得知，蒙某在微信上被“好友”诱导下载了爱心扶贫虚假APP，申请扶贫款到账后，被要求以现金汇款方式汇款到他行账户，经民警现场核查，该笔扶贫款为山西徐某被诈骗资金，经民警劝阻，成功拦截该笔诈骗资金2.3万元，避免蒙某成为电诈洗钱“工具人”。

民警正在劝阻蒙某

近年来，电信诈骗形式不断翻新，手段越加隐蔽，此事件中，诈骗分子以“爱心扶贫”为诱饵，诱骗客户提供个人账户信息，为诈骗集团提供资金转移渠道，隐藏转移非法所得。诈骗分子逐步从线上诈骗转移到线上引流，线下取现、邮寄等转移资金，防控难度逐步加大。该涉诈资金的成功拦截，得益于工作人员的精准判断，也得益于日常反诈案例特征宣导，更得益于警银联动机制的建立。

下一步，工行贵州罗甸支行将贯彻落实反电信网络诈骗法，重点关注“一老一少”客群，加强反诈宣传引导，坚持警银联动内外共防、坚持线上线下“双线”齐管、坚持机关基层“上下”联动，共同为守护人民群众钱袋子，为打好反电信网络诈骗的人民战争做出积极贡献。