5月14日上午，客户陶某（化名）来到农行平利县支行营业部办理大额取款业务，柜面经理王宇杰、李新男按照相关业务办理规定，要求客户扫码进行登记、并询问客户取款用途、资金来源等问题，客户不能及时准确回答，接听手机电话后，才支支吾吾地进行了回答。柜面经理王宇杰、李新男觉得此事可疑，便通过反诈一体化平台查询客户流水，经查询后发现该客户资金为当日入账，且资金来源方面均为“放心借”“京东白条”“前海微众银行”等网络贷款，且有一笔命中涉案账户，客户见迟迟不能取款，非常着急。于是柜面经理一方面稳住客户情绪，一方面立即向内勤行长陈颖报告。按照预案，支行迅速反应，快速与反诈中心联系，反映事件情况。

平利县反诈中心立即出警，控制了当事人，经初步调查，客户陶某是被诈骗份子以投资名义忽悠下载了一款app，以本人多张银行卡网上贷款，通过数字人民币套现、银行卡取现、转存，给诈骗分子转移资金，反诈中心工作人员与农行工作人员立即采取措施，对客户陶某进行劝解同时对陶某名下银行卡进行保护性冻结，成功保住16余万元资金，农行平利县支行配合反诈中心工作人员，提供客户陶某银行卡流水，紧急冻结诈骗方账户，目前，案件正在进一步侦查中。

近年来，该行不断强化警银协作，及时将涉诈可疑线索与警方同步，反诈工作得到了平利县反诈中心高度认可。下一步，农行平利县支行将持续做好反诈教育宣传培训，不断提升员工反诈意识和识别能力。优化工作预案，定期组织演练，积极配合公安机关做好综合治理、联防联控，实现警银联动，精准反诈，用心守护老百姓的钱袋子，努力践行国有银行社会责任和担当。

文/李新男 王宇杰 编辑/陈国伟