“喂，您好，110吗？我是山西银行员工，我们这有人频繁预约取现，可能涉及电信诈骗，你们能过来看看吗？”

2025年5月20日，怀仁市公安局刑侦大队反诈民警接到山西银行怀仁支行工作人员报警。“他昨天开通的银行卡，今天多次收到‘同事’的转账后就立即取现，然后又把现金汇给其他‘同事’用于购买设备。”

听此说法，办案民警立刻察觉到，该男子可能正在进行帮助不法分子进行“洗钱”的违法犯罪活动，为保护人民群众财产安全，办案民警立即出动赶赴现场。 经现场核实身份，正在进行取现的男子名为肖某，通过某社交软件与上线联系。 经讯问，犯罪嫌疑人肖某在明知银行卡不得出租、出借、出售的情况下，将个人名下四张银行卡提供给上线用于“走流水”。在民警的努力下，成功拦截6万元涉诈资金。

洗钱是将非法所得合法化的行为，手段多样且隐蔽，严重危害金融秩序与社会稳定。为防范卷入洗钱风险：

1. 不出租、出借身份证、账户、银行卡、U盾和支付二维码，避免他人借您名义从事非法活动。

2. 不用自己账户替他人提现，账户会如实记录金融交易，不要为犯罪分子提供便利。

3. 选择合法金融机构办理业务，合法金融机构受监管、履行反洗钱义务，可保障资金与信息安全。

4. 谨慎对待陌生客户大量采购烟酒、珠宝黄金等商品，且非本人现场支付、用银行卡转账等情况，仔细甄别。

5. 谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，不随意提供银行账户或收款二维码过账 。

6. 日常经营中，商家务必核实客户真实身份并做好登记。

若发现可疑洗钱线索，请立即拨打110或96110报警。

来源：怀仁公安微信公众号