平安集团财务共享数智化升级实践——平安财服“数字港”|中国平安|平安财服|平安集团|总账|数字港|知名企业|财务共享|运营|金融

平安金服全称深圳平安综合金融服务有限公司，是平安集团（“世界500强”中名列第33位）金融服务生态圈的重要成员。平安金服致力打造中国领先的综合金融服务公司，既是平安集团的综合金融智慧服务平台，也是面向市场开放的综合金融解决方案提供商，为平安集团子公司及机构提供远程客户服务、远程销售咨询、风险资产管理、财务共享服务、人事共享服务等支持，并为国内外企业客户提供智慧客服、金融风险管理、智慧财务、智慧人事等金融服务解决方案。

平安金服财务服务中心（下文简称“平安财服”）定位为财务共享服务承接与处理平台，搭建服务于全集团的财务共享中心，为国内第一批建设的财务共享中心，是平安集团寻求职能业务转型升级，提升降本增效控风险能力的主动探索。自2004年成立至今，平安财服已搭建上海、深圳、成都、合肥、内江五地运作模式，建立费用、资金、总账、税务、综合、估值六大产品线，与平安集团总部及各各子公司签署SLA服务水平协议，市场化定价提供专业财务服务。

财服面临的挑战与转型需求

平安财服历经20年发展，已搭建完善的作业运营机制、服务管理体系和风险控制体系。然而，随着市场经济环境及技术环境的变化、财服自身业务的持续拓展以及客户对服务内容品质要求的提升，财服面临以下挑战：

（一）客户降本要求带来业务运营压力平安财服采用市场化运作模式，与客户建立了完善透明的结算机制，并签订服务水平协议，通过财务工作集约化、专业化处理助力集团内部各子公司的降本提效。自2021年以来，由于市场经济环境下行，财服持续受到客户成本管控压力传导，带来了业务运营压力。

（二）系统间断点多，异构系统信息传输困难平安财服工作人员应用的内外部信息系统近100个，系统繁多且复杂。由于金融行业监管要求，多数系统难以实现集成。尤其是在总账核算、估值等业务中，系统间存在大量断点，依赖于通讯工具、邮件传输信息文件，带来了繁多的数据收集、整理、核对工作。

（三）数据分析体系不完善，取数用数难平安财服从创立之初的35项服务发展到目前超150项服务类目，人数规模逾1000人。共享中心数据分析维度多、来源多，但目前数据的获取、分析、模型搭建存在不足，难以满足日益增长的业务需求。

数字港项目：财务共享数智化升级实践

为提升专业公司服务水平和集团层面财务管理水平，平安财服于2023年开始打造“数字港”项目，寻求以科技、数据重塑流程，从作业运营、风险防控、经营管理全方面打造智能化、数字化的财务共享中心。

（一）项目核心理念与目标

数字港项目以流程优化为核心理念，围绕费用、资金、财税、综合、估值五大业务，以一个财务共享作业平台为核心，应用NLP（自然语言处理）、RPA（机器人流程自动化）、OCR（光学字符识别）等创新工具，搭建费用自动审核、税务自动申报、档案智能存储、资金云端监控等智能化作业流程。项目旨在降本增效控风险的同时实现管理水平提升，优化过程数据质量、沉淀数据资产。

（二）核心技术应用及运行体系

数字港项目通过搭建作业循环与管理循环双轮驱动，专注于作业流程与作业步骤优化提效，以及业务质量检查与数据治理调度。通过“眼（OCR）、手（RPA）、脑（REP）”技术突破，不断延伸数字化应用的能力边界，扎实推进去人工、去手工、去中间、去峰值四大方法，打造成体系、智能化的云端作业系统平台，形成数字化业务体系，持续赋能提效降本、智慧发展。具体技术应用如下：

1.财智云作业处理平台（入港塔台）财智云作为业务处理作业平台，汇总工作流、数据流，带有人机交互页面，支持自定义流程、派工配置，自带标准操作流程（SOP）指引，无接触式埋点自动记录业务时间。

2.OCR+众包+NLP智能采集、REP智能审核等技术应用（作业港池）在作业处理过程中，应用多种组合技术提升作业流程智能化水平：

• 费用流程：运用OCR+众包+NLP技术，识别合同、发票等单据材料中的关键信息，将文本文档提炼成结构化数据，实现线上填单。规则引擎RPA自动调用知识图谱对结构化的单据数据进行审核，REP自动审核代替人工，通过数据建模，实现基于风险分层的校验分流机制，低风险单据自动审核，自动审核率达50%，报销时效15分钟。

• 资金流程：平安财服每年涉及资金交易处理量2.4万亿，资金账户1.3万，银行网页端口105家。应用RPA+网银集成箱智能硬件，实现网银信息云端互联、RPA常规巡检，资金查询及支付全面线上化，资金异常由事后响应转为事前预防，为客户网银实时支付保驾护航。

• 财税流程：在总账入账环节，系统内嵌20000+自动审核点，自动审核率达20%，600+科目信息自动校验，结合RPA应用实现税务、报表编制流程自动化。

• 综合流程：应用RFID智能档案柜实现档案管理全流程线上可追溯，将涉及20+系统中的档案信息来源，10W+凭证进行系统间穿透管理，实现档案保管线上化、智能化，空间利用率提升57%。

• 估值业务：财务共享纳入金融行业特色的估值业务，实现底层估值数据智能清分，流程提效60%。

3.RPA数字空间站+RPA群（联检总署）

运用巡检RPA、质检RPA自动检视各环节作业运行状态，对低效环节、差错单据自动提醒，预防超期及差错风险，提升流程效率及质量。目前平安财服已搭建RPA数字空间站及70+个RPA独立应用，打造了可实时监控的RPA技术平台，作为系统平台的作业执行及检查的核心助手。

4.埋点技术+大数据指标平台（港口监督）

财务共享中心汇聚了大量企业业务及财务数据，数据的沉淀及分析随着业务的扩张及升级成为管理挑战。数字港项目搭建埋点应用及指标平台，实现业务量、作业耗时等底层数据自动归集。通过数据中台、用户指标配置自动生成业务管理看板，动态数据辅助管理人员实时决策，节省各类报表整理的时间，同时提高决策灵敏度。

实践成效与未来展望

（一）实践成效

数字港项目智能应用赋能于财务工作处理的费用报销、资金收付、税务申报、总账核算、报表编制、估值对账等各个环节，实现财务降本增效，累计节约费用7000万元。应用智能技术减少了人工财务数据核对、数据收集等低效重复工作，实现266个财务工作环节的智能化提升。项目建设还带来了显著的经济效益和社会效益：

• 经济效益：累计优化产出可达1亿，在保持业务增长40%的同时人力成本降低5%，财务团队劳动力结构显著升级。