男子从银行提19万元现金
行色匆匆赶着要去“投资”
眼见19万元就要拱手“送”给骗子
幸好反诈民警反应迅速
成功拦截资金
为群众守住了“钱袋子”
6月9日上午
灌云县公安局反诈中心
接到反诈预警
辖区居民王先生
正在遭遇投资理财诈骗
民警第一时间拨通对方电话
然而王先生不愿透露实情
民警反复询问
对方仍支支吾吾地说：
“钱是借给朋友的，绝对没问题。”
情况紧急
民警立即动身
前往王先生的住所
经了解
王先生平时喜欢炒股
不久前
一名自称某知名企业“高管”的网友
通过某平台私信王先生
互相交流炒股心得
又引诱王先生下载一款
小众聊天软件继续交流
在该软件上
这位“高管”言辞恳切
每日分享日常生活
并声称掌握独家“投资项目”
只要跟着操作
就能轻松实现财富增值
为了让王先生更加信任
“高管”主动把自己的投资网站
和账号交给王先生操作
看到网站中日益增长的收益
王先生逐渐放下了戒备
对这位“高管”深信不疑
动了“投资”的心思
6月9日上午
按照“高管”的指示
王先生到银行柜台提取了
19万元现金
用袋子装好后放在了自己的车内
准备在约定地点
交给前来接洽的“工作人员”
进行所谓的“线下投资操作”
当民警赶到时
王先生正准备动身
前往“交接地点”
在得知民警是来
“干预”自己的行动时
王先生一再否认自己遇到了诈骗
“警察同志，我经常接受反诈宣传，不可能那么容易被骗的，你们肯定误会了……”
王先生
“您和这位‘高管’见过面吗？”
“您通过视频或电话确认过对方身份吗？”
然而当民警要求王先生
现场与该“高管”视频通话时
平日里热情主动的“高管”
此时却连连拒绝视频请求
民警结合近期多发的
投资理财诈骗案例
向王先生详细剖析了
此类诈骗的手法和套路
从最初的嘘寒问暖建立信任
到抛出小额返利作为诱饵
再到诱导大额投入
最后在受害人投入巨款后
便迅速失联
每一个环节都与
王先生的经历高度吻合
在民警坚持不懈的分析劝说下
王先生幡然醒悟
将放在车上的现金
重新存回银行账户
避免了19万元的损失
诈骗分子为什么要求受害人交付现金？
他们是怎么骗取现金的？
受害人又为什么愿意取现？
一起来了解下
线上诈骗+线下取现+
跑腿、网约车运钞骗局套路
诈骗时为何要求交付现金？
电信网络诈骗传统手法中，骗子往往指定受害人通过网银转账的方式，向指定账户转账，从而骗取受害人钱财。可涉诈账户在受害人报警后，会第一时间被公安机关限制使用，因此他们将目光从线上转移到了线下，现金方便运输转移，对诈骗分子来说更保险。
诈骗手法分析
虚假网络投资理财、兼职刷单，这些以往多见的电信网络诈骗类型，都可以通过话术植入完成迭代升级。比如说虚假网络投资理财骗局中，骗子会说：网银充值到账慢，现金交付充值给平台可以快速到账。刷单返利骗局中，骗子会说：返利已经到账但是操作失误，账户冻结需要修复信用必须通过现金交付进行充值。
归根结底，在最后的转账环节中，从要求受害人从线上转账，变成了要求他们线下取出现金，通过跑腿网约车投送等方式交到指定地点指定人员手中。
如何防范？
以任何理由要求将现金、黄金等，当面交付给第三人的，或通过跑腿、网约车、快递投送等方式邮寄至指定地点的，都是诈骗！
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来源：连云港警方
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