“乡村振兴实现全面脱贫”
“只要你来，就能领钱”
以“共富”为由头
打着国家扶贫项目旗号
诱导老年人提供银行卡“跑分”洗钱
遇到这样“天选”骗局你会相信吗？
想不到吧
64岁的杨老伯
就对这个“国家投资项目”深信不疑
认为自己是“被选中的人”
图丨取现金人：杨老伯
6月21日
南明公安分局涉网侦防分中心
接到中国农业银行花果园支行
工作人员的举报
称现场有一老大爷取钱行为可疑
请求民警及时关注
（在这里，让我们再次为中国农业银行
花果园支行工作人员敏锐的洞察力点赞！！！）
接到报警后
涉网侦防分中心立即组织警力赶往现场
同步联动分局侦查中心开展情报支撑
经过侦查
发现该取钱大爷身后
确实有另外两名男子尾随
图丨取钱大爷身后有另外两名男子尾随
经过现场调度
民警迅速出击
很快将三名可疑男子抓获
根据尾随男子对上家的供述
及“飞机”APP的聊天记录
办案民警认真分析研判
很快，锁定了一个
来自云南的流窜洗钱“跑分”团伙
图丨 民警迅速出击将三名可疑男子抓获
经查
该团伙除这3人外
还有5人藏匿于花溪区一民宿内
为不打草惊蛇
办案民警迅速锁定该团伙的踪迹
准备展开落地抓捕
没想到
该团伙异常警觉
在发现被抓的“马仔”失联一个小时后
几人迅速逃离了民宿
图丨犯罪团伙成员之间使用“飞机”APP的聊天记录
通过现场周边视频侦查
民警发现嫌疑人逃离时驾驶车辆信息
于是立即申请组群作战
在市局情指统筹下
调度交警资源协作落地车辆
同时调度周边巡逻警力赶到现场支援
当天下午17时许
于观山湖一台球室
将同案5名犯罪嫌疑人全部抓捕归案
图 丨民警 将同案5名犯罪嫌疑人全部抓捕归案
原来
不久前，杨老伯在某网站上偶然间看到
一款内容为“国家扶贫”的投资项目
了解后得知
国家有一批“乡村振兴扶贫款项”需要发放
只需要杨老伯
出借银行卡“刷流水”即可办理
最高能领取百万元
天上能有这掉馅饼的好事？
经过诈骗分子不断洗脑
杨老伯在金钱的诱惑下信以为真
他将自己的身份证照片、手机号
一一发送给对方
并按要求将对方转到自己银行卡的钱款
从线下银行网点取出交给所谓的“工作人员”
面对高达数百万“扶贫资金”的诱惑
杨老伯在明知对方钱款来路不正的情况下
仍抱着侥幸心理与“上线”配合
图 丨警方 成功端掉该诈骗团伙
目前
该案抓获涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪8名嫌疑人
其中6人被依法刑事拘留
扣押涉案手机8部
扣押现金2万
拦截涉诈资金5.89万元
案件正在进一步办理中
案例分析
免费领取“国家扶贫款”、“百万扶贫基金”、“养老金”、高额补贴等是当前涉诈洗钱的主要套路之一。洗钱团伙以发放扶贫款项、高额补贴等为由，以需要包装流水为幌子，诱导中老年朋友提供银行账户给他人转账或者收款后取现返存指定账户。在此提醒大家，应当保护好自己的银行卡，切勿随意提供给他人转账或者帮助他人取现转移，请务必提高警惕，勿充当电信网络诈骗的洗钱工具人。
套路解析
虚假广告，冒充客服
诈骗分子往往紧跟时事热点、重点政策，利用群众对政策理解的偏差，再伪造国家机关印章制作假文件博取信任，诱导被害人通过下载App加入事先准备好的诈骗群聊。
洗脑引导，骗取信任
诈骗分子打着国家政策、国家支持的幌子伪造文件或使用虚假APP引导群众积极参与领取国家扶贫资金项目，骗取群众的信任，进而使用群众提供的银行卡进行洗钱“跑分”。
收到转账，完成洗钱
诈骗分子利用受害人逐利的心理特性，以“包装流水”的名义将涉诈资金转入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现。
一、国家的各类福利政策均有正规的申请渠道和流程，不会通过非官方、私下的方式通知领取！
二、金融类App在手机应用市场的上架审核十分严格，需要提供相关资质证明。由于虚假App无法在正规应用市场上架，诈骗分子只能以发送网址链接或二维码的方式让被害人下载虚假贷款APP。
三、请合法使用银行卡、电话卡，不要出租、出借、出售自己的电话卡、银行卡、金融账户等给他人，以免成为不法分子的工具人。
四、各类诱惑参与洗钱的套路频频出现，若提供银行卡参与“收款”或“取现”，成为洗钱环节中的一环，可能涉嫌犯罪，公安机关将依法严厉打击！如不幸被骗，一定要保留好聊天记录、交易记录、对方联系方式等证据，并立刻拨打110报警。
签 发：杨 文
审 核：任 珂 付春华
编 辑：詹 刚
来 源：南明分局
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