6月是全国

“守住钱袋子·护好幸福家”

防范非法集资宣传月

今天

我们一起来学习

防范非法集资知识

一

非法集资的定义

指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

二

非法集资四特征

非法集资行为需同时具备①非法性（违法违规）、②公开性（公开宣传）、③利诱性（保本高息）、④社会性（对象为社会不特定对象包括单位和个人）。

三

非法集资的危害

1.参与人遭受损失。

2.扰乱正常的经济、金融秩序。

3.引发社会不稳定。

四

如何通过简单观察识别“疑似非法集资”

1.经常看到大量群众，特别是老年群体进出的。

2.发现有发放投资理财等内容广告传单的。

3.看到类似于“私募入股、合伙办企业”、“境外投资股权、期权、外汇、贵金属”、“扶贫、互助、慈善、影视文化”等内容的宣传广告时。

4.有以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的。

五

案例1-信用卡诈骗就在身边

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2024年1月，居民李先生手机突发黑屏、震动失控，次日发现其银行卡资金凭空消失。北京警方调查发现，该信用卡曾被犯罪分子在境外盗刷购买一款机械腕表。经深入调查，警方迅速锁定快递收货人张某等3人，查明该团伙上游的犯罪嫌疑人非法获取受害者的信用卡信息，在境外的购物网站或免税店进行无卡绑定后消费，职业背货人将所购商品从境外带到国内，张某等人接收境外商品后转卖分赃，并利用虚拟货币与境外盗刷嫌疑人结算赃款的犯罪事实。北京经侦重拳出击，出动200余名警力，在全国16个省市抓获犯罪嫌疑人70余名，成功破获跨境盗刷案件150余起，累计涉案1000余万元。

温馨提示：很多银行APP可以设置账户安全锁，比如境外锁、夜间锁、限制异地使用的地区锁等。持卡人可以根据自己实际用卡需求，通过打开安全锁的方式降低银行卡被盗刷的风险。

五

案例2-陌生链接让钱包“空空”

02

北京警方根据多起信用卡被盗刷警情，发现我市多次出现受害人在接到“ETC绑卡过期需重新验证”的短信，并点击其中的网址链接后不久，其名下信用卡被盗刷的案件。经查，不法分子通过发送“钓鱼”短信，诱导受害人点击链接，要求填写姓名、身份证号等个人信息。随后，犯罪嫌疑人利用受害人信息，假借其身份将获取的银行卡与手机电子钱包绑定，进行实施POS机盗刷。北京警方历时40余天，辗转多省市侦查取证，成功抓捕犯罪嫌疑人30余名，及时遏制了此类犯罪的蔓延。

温馨提示：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露。请务必保护好个人银行卡、支付密码及手机验证码等关键信息，切勿随意透露，时刻保持警惕。一旦遭遇诈骗，要保存好证据并立即报警。

五

案例3-“聘销式”非法经营证券期货犯罪

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“聘销式”犯罪，是近几年兴起的一种打着招聘幌子、实为营销意图的新型犯罪手法。近日，北京警方发现多家盘踞在高档写字楼内的所谓投资、科技类公司，他们在平台上发布招聘广告，长期提供证券交易员、期货操盘手等岗位，以低门槛、高收入为诱饵，吸引大学生应聘，后以入职业绩考核为名，诱导应聘者出资到境外非法证券期货交易平台进行交易，待应聘者本金耗尽后，再以考核未通过为由拒绝入职，致使大量应聘者最终既未得到“高薪”工作，还“搭上”了投资本金。

温馨提示：求职应聘应选择正规职介平台，提升防范意识，切莫轻信“高薪”、“好前景”等不实宣传，谨防落入犯罪分子精心设计的圈套，造成财产损失。

（新华人寿北京分公司供稿）