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选择！ 平姐姐摄于毛里求斯黑河

昨天文章说，冲上三千五，全靠金融股看来说得还是太客气了，今日看到财联社的数据，自2024年以来，到今年的7月10日，光是工农中建四大行的涨幅就统统超过了65%，其中涨幅最大的农业银行，上涨了近92%！而中证银行指数的涨幅高达60.8%！可见，冲上三千五，全靠银行股才更准确。

今日上证指数的收盘价终于站上了3500点，而助攻板块换上了房地产，而昨日助攻的两个板块，一个是多元金融，另一个是建筑则继续保持上涨，为大盘冲顶贡献了重要的力量。

虽然银行股大涨，但是我不会给大家推荐这个板块，一个非常重要的原因就是，银行股，尤其是四大行，一年多来涨幅最小的中国银行都已经上涨了65.8%，而它们的业绩同期内的涨幅只有个位数，换句话说，净利润的增长大都不超过6%，因此银行股的风险可以说是相当大了。以工商银行为例，明天是它的分红登记日，以每10股分红1.646元的方案来看，不考虑税收因素，股息率也仅2.04%，这与一些中小银行的理财产品的收益率相差无几了。考虑到银行理财大多还是可以保本的，而银行股还有可能跌破买入价，这样的股息率并不具有特别的吸引力。

除了银行股外，今日有两个板块表现是很不错的，尤其是房地产板块，大多是跌了不少时日后的反弹，相对来说安全性是不错的，另一个则是稀土板块，随着关税谈判我们可以用稀土出口来换取一些有利条件的情况来看，当下稀土出口量的增加带来的是价格的上涨。我之前就说过，你限制出口，实际上是限制了买家数量，跟房地产调控的道理是一样的，除了把这个行业搞垮，基本上没有啥好处，惟一的好处就是可以留给子孙去卖。但这也不一定，毕竟科技在发展，新的技术、新的材料会问世，子孙们到底还需要不需要也是存疑的。

房地产股的上涨，除了要在8月1日关税情况明朗前助攻大盘外，主要的利好就是，住建部去广东、浙江调研了，强调要多管齐下，稳定预期，激活需求，优化供给与化解风险。这个愿望是好的，但是激活需求恐怕不容易，从浙江的省会城市杭州的情况来看，今年上半年，我所在的小区，二手房主要的成交面积都在90平米以下的小户型上，青年夫妇大多养个猫猫狗狗就过一辈子了。更何况一些夫妻为了挣钱分居两地，基本上都不买房，老婆带孩子在成本低的城市与父母一起生活，老公一个人在大城市打拼，很难在大城市存下钱来买房。

当然，考虑到如果新房建设能有品质上的大幅改善，特别是一些新的技术的运用能够给住户带来较好的居住体验，那么高品质的新房的销售有可能会比较好，但这还需要这些房子的地段不能太差。今年前5个月，1000万元以上的豪宅销售增长了18%这个数据还是相当惊艳的。这或许能给开发商一点新的启发：房子毕竟是希望长期居住的，品质好才是硬道理，总会有新的富裕阶层产生，而富裕起来的中国人，摆在首位的愿望就是买一个称心的房子吧。

综合这些因素考量，那些有能力在一、二线城市建造高品质房屋的开发商或许能够迎来新的成长空间，但是整个行业或许还是不容乐观的。

而反观稀土行业，这个行业经过多年的管控，连续三年下跌，从去年9月份才开始回暖，人工智能、新能源汽车的发展，都对稀土产生了较大的需求量，只要政策能够放松出口，产品涨价是毫无疑问的。今日北方稀土与包钢股份宣布上调第三季度双方的稀土精矿关联交易价格，环比上涨了1.5%，包钢股份作为北方稀土的第一大股东，北方稀土作为包钢稀土精矿的唯一客户，北方稀土能够接受涨价，也说明了其对后市的信心——北方稀土今日公布的2025 年半年度业绩预先显示：上半年，实现归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润高达 8.8 亿元到 9.4亿元，与上年同期相比， 将 增 加约9亿元，同 比 增 长幅度高达5538.33% 到5922.76%！

可见稀土板块的业绩是一鸟在手了，而房地产的利好可谓是众鸟在天上乱飞呢。

今日还看到一个令我心痛的数据：全球的企业第二季度共新增了创纪录的15.91万枚比特币！价值约177亿美元！其中一家美国公司已花费1000万美元增持了90枚比特币，其首席执行官说今年以来的收益率达到了291%！而一家日本的公司计划融资315亿日元用于购买比特币，计划增持比特币到3000枚。

然而我们，却只能眼睁睁地看着老外发洋财！

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