130亿惊天骗局，200万人血本无归，传销、旁氏骗局和跨境洗钱三合一的贵州鑫慷嘉彻底爆雷。
失控人还在微信群里公然嘲讽受害者：“每个人的智商与财富是匹配的，因为你们不匹配，我来帮你们匹配一下，我只是拿走了那些不属于你们智商水平的财富，希望你们感恩我，铭记这个教训。”嚣张，何其嚣张。
作为国内稳定币骗局第一案，骗子是如何利用两年时间将200万投资者的财富席卷一空？今天就跟大家好好聊聊鑫慷嘉的骗局，它始于一个精心包装的谎言。
创始人黄鑫自诩华尔街金融博士、中石油高管，实际上是一个只有初中文化的传销惯犯。黄鑫在2016年就参加了云联会传销盘而被判刑。2020年，黄鑫又以扶贫养殖的名义集资诈骗，被列为失信被执行人。
虽然这两次“创业”都失败了，但是在这其中，他发觉了自己的两大得力干将——邵新康、王艳佳。2023年5月，他们三个人分别用自己名字中的一个字，成立了贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司。通过碰瓷国际金融机构与央企品牌，为自己披上合法、专业、国际化的外衣，为后续的非法集资奠定坚实的心理基础。
所谓的迪拜黄金与商品交易所中国分站，纯属盗用名号，是一个唬人的国际权威标签。宣称的与中石油达成5年战略合作，经媒体查证，不过是一笔区区20万元的油品过滤设备买卖。
鑫慷嘉还设立了类似传销的兵团式9级架构。一个会员只要推荐9人入会，便可升级为排长，获得奖金和保底月薪。之上更有连长、营长直至最高的司令员，推荐奖金和月薪可达上万美元。
花架子虽多，但核心套路没变，依旧还是超高回报诱饵。平台自称拥有独家大数据算法，可实时预测中东市场黄金与原油期货波动，从而实现稳定高收益。回报有多高？日化收益率1%。前提是，资金一旦投入，至少一个月内不得提现。
最终的收割来得突然又精巧。就在爆雷前一周，平台以系统升级接入国际清算网络为名，要求用户必须追加一笔相当于现有账户余额10%的充值，方可激活原有资产。这一轮操作依然通过USDT充值完成。对多数投资者来说，这成了割肉钱的最后一次加注。许多人怀着再投一点就能取出本金的心理，把棺材本也砸了进去。
6月25日，平台开始出现提现失败。次日彻底瘫痪，平台回应称，公司被监管认定涉嫌偷税漏税，账户冻结。至此，黄鑫精心设计的骗局完美闭环，用高大上概念包装引入信任，用高收益诱导投入，用病毒式的层压制度扩散，最后以二次充值加封锁提现，实现疯狂收割。
鑫慷嘉的暴雷留下一地鸡毛，但稳定币跨境通道依然存在，日息2%的神话，必然还有新的“兜售者”涌现。傍国企、蹭央企的无耻戏码还会重新上演。
只有当非法利润的转移通道被真正堵死，当虚假宣传的成本高到令人绝望，像鑫慷嘉这样的高科技收割机才可能永久熄火。否则，无数普通人的财富和信任，还会在下一个精心编织的稳定币神话里无声无息地漂移出海。
热门跟贴