今日（7月17日），承兑汇票市场整体平稳，资金面延续宽松态势，承兑汇票贴现利率小幅回落。银企贴官网数据显示，国股半年期贴现利率已降至0.92%，大商半年期贴现维持在0.97%，中小银行贴现利率差距明显。

贴现几个点？

  • 国股半年期：低至0.92%
  • 农商半年期：多在1.07%-1.45%区间
  • 企业主应重点关注承兑人类别与授信范围，合理选择贴现路径。
承兑汇票转贴现市场

承兑汇票转贴现市场

今日开盘，市场延续昨日情绪，大行继续配置1月跨年票。年内到期承兑汇票买盘和卖盘博弈，贴现利率小幅调整。

  • 足月双国贴现利率再跌1BP，暂在0.82%-0.83%区间震荡
  • 临近午间，卖盘出票情绪收敛，供需趋于平衡，足月双国贴现利率企稳在0.82%附近
  • 年内到期票报价整体保持横盘震荡

供给数据（截至7月16日）：

  • 7月预计到期：2.26万亿元
  • 累计贴现：12060.04亿元
  • 日均贴现：1005亿元
  • 剩余11个工作日，日均贴现958亿元可补齐
资金市场动态

资金市场动态

央行今日开展4505亿元7天期逆回购操作，操作利率维持1.4%不变。由于有900亿元逆回购到期，单日净投放规模达3605亿元，继续保持流动性合理充裕。

Shibor短端利率整体下行，3个月Shibor下跌0.2个基点并创下逾5年新低。

  • 隔夜Shibor报1.463%，较昨日下跌0.3个基点
  • 1周Shibor报1.504%，持平前一日
  • 3个月Shibor报1.557%，下跌0.2个基点

银行间市场回购定盘利率：

  • FR001报1.54%（↑1BP）
  • FR007报1.54%（持平）
  • FR014报1.59%（↑4BP）
  • FDR001报1.47%（↓1BP）
  • FDR007报1.53%（持平）

市场流动性整体宽裕，为票据市场“稳利率”提供支撑。

银企贴：助力中小微企业融资无忧

银企贴：助力中小微企业融资无忧

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✔低至1.0%起：年化贴现利率透明
✔覆盖广：国股、股份制、城商、农商行全覆盖
✔支持多票据类型：银行承兑、财务公司承兑、商业承兑、供应链票据