骗子

“老板，我大伯在做手术，早上给他转太多钱限额了，我给你转一笔钱，你扣了外卖钱之后，剩下的钱能替我转给我大伯吗？”

如果一位常在你家点外卖的顾客

以这样的方式请你帮忙

你会不会帮？

被人信任的感觉是不是很好？

近期

我县有多名商家遇到这样的套路

看似“善意”的请求

实则很可能是一个陷阱

截图来自某餐馆老板

这位“顾客”冒充附近邻居

添加了该餐馆老板的微信

点了一份外卖要求送到指定地址

并支付了餐费

又以自己不在家

小孩在写作业不要打扰为由

告知老板将餐放在门口就行

01

次日

这位顾客再次线上点餐

但付款时却出现了问题

对方称自己的账户

因给大伯转医药费金额过多

被限额了

并提出向老板转账20000元

扣除外卖费用之后

将剩下的钱帮他转给“大伯”

老板觉得不对劲

便称自己也被限额了

对方立即挂掉电话原地消失

经核实

这是最新的利用外卖订餐

诱骗转账的电诈“洗钱”手法

餐饮商家只要信了所谓的“顾客”

为诈骗分子转移资金提供帮助

就会导致银行卡被公安机关监测到异常

而无法正常使用

步步惊心，骗局解析

伪装顾客，获取信任

骗子冒充顾客，以订餐或购买商品的名义添加商家微信，并指定将餐送到某小区，还特意叮嘱“不要敲门，放门口就行”，营造出一种“本地熟客”的假象，降低商家的警惕性。

编造故事，博取同情

取得信任后，骗子会以“家人做手术急需用钱”等理由，请求商家帮忙提供银行卡收款，通常还会承诺给予一定的“好处费”。

第三步

利用好心，实施洗钱

一旦商家同意并提供银行卡，骗子就会将涉案财物转入商家账户，再要求商家将钱转到指定账户。殊不知，这些钱都是诈骗所得，商家在不知不觉中成为洗钱的“帮凶”！

警方提醒

1、不轻信“转账限额”的借口：任何自称“银行卡限额”“微信、支付宝异常”，尤其是提出“代收款”等要求的，都很有可能是诈骗，一定要提高警惕，核实对方身份。交易请通过正规渠道完成。

2、不帮忙“代转资金”：陌生人的钱可能“来路不明”，切勿按照对方要求转入第三方账户。尽量选择当面交易，不轻易向陌生人透露个人银行卡号、收款二维码等信息，避免被诈骗分子利用。

3、保留证据早报警：银行卡异常转账行为会被反诈中心识别，可能造成无法正常使用。如遇异常情况，请立即拨打110报警，或向派出所咨询。

来 源 | 反诈中心

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