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反诈日历

今日反诈案例：虚假贷款类诈骗

典型案例

2025年8月，章华镇的王先生接到一个来自澳门的陌生电话，对方称其所在的贷款公司门槛低、放款快。王先生因最近资金短缺，便在对方的引导下，扫描其发来的二维码下载了“贷款APP”。

填写完相关信息后，对方称王先生填写的身份证号与银行卡信息不符，导致放款失败，要求王先生将自己名下的银行卡邮寄给对方进行激活。

银行卡寄出后不久，该卡绑定的手机号便收到账户成功转入10000元的短信提醒。当王先生误以为贷款成功时，钱又被立刻转走，对方称是因为账户被冻结，需要王先生向指定账户充值5000元，进一步激活账户，承诺打款后，充值的钱及贷款的钱会一同转入到王先生的银行账户内。

转账后，王先生再次登录贷款APP，发现贷款金额还是无法提现，对方却仍在要求继续转账。王先生这才意识到自己被骗，随即报警求助。

套路解析

1. 诱导下载虚假APP：通过陌生电话或链接引导下载虚假贷款平台。

2. 伪造账户异常：以"银行卡填写错误""账户休眠"为由要求"解冻"。

3. 索要敏感信息：要求邮寄银行卡、提供密码、身份证等。

4. 制造虚假转账：小额转账后迅速取走，伪造"解冻需要激活费"的假象。

5. 多次要求转账：以"最后一步激活"为名诱导继续汇款。

6. 销毁证据：要求删除支付记录和APP，逃避追踪。

防范措施

1. 警惕陌生链接：不点击不明链接或下载未经验证的APP。

2. 勿泄露敏感信息：绝不提供银行卡密码、验证码或邮寄银行卡。

3. 核实平台资质：通过官方渠道验证贷款平台真实性。

4. 拒绝提前缴费：正规贷款无需"激活费""解冻费"。

5. 保留证据及时报警：发现异常立即终止操作并报警。

来源：华容警事

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