（来源：安徽经济网）

转自：安徽经济网

案例介绍

2023年，张先生在浏览某热门科技论坛时，被一则醒目的广告吸引：“‘XX币’虚拟货币挖矿火热开启！年化收益超300%，专业团队运营，稳赚不赔！”广告中详细介绍了“XX币”的“革命性技术”，声称其采用“区块链3.0算法”，并配有“国际顶尖矿池”和“全自动矿机”。广告末尾还附上了多位“投资者”的收益截图，显示月入数万元。

心动之下，张先生联系了客服。对方自称是“XX科技公司”的资深顾问，通过视频展示了公司的高端办公环境，并承诺：“只需购买5万元的矿机设备，接入我们的矿池，每天可产出价值500元的虚拟币，随时可提现！”为打消疑虑，客服还提供了“电子合同”，标注“保本保息”条款。张先生当即转账5万元购买矿机，随后几天，他的账户中确实显示虚拟币数量持续增长，按市价估算收益颇丰。

尝到甜头的张先生不仅追加投资至15万元，还拉上亲友共同参与。然而三个月后，当他尝试提现时，平台突然无法登录，客服电话停机，“XX科技公司”官网消失。张先生这才惊觉，所谓的“矿机”“矿池”全是虚构，自己和亲友的20余万元积蓄血本无归。

案例分析

此类虚拟货币骗局精准利用投资者对新兴科技的盲目追捧，设计层层套路：

1.伪科技包装，制造“暴富幻觉”。虚构技术概念：打着“区块链”等前沿旗号，编造晦涩难懂的“技术原理”，利用公众对新兴领域的信息差。伪造数据背书：通过PS收益截图、假用户证言，甚至搭建虚假交易平台，营造“高收益真实可信”的假象。

2.假权威人设，降低防备心理。冒充专业团队：伪造公司资质、租赁高档办公场地拍摄宣传视频，甚至冒用知名机构名义利用“熟人效应”：初期允许小额提现，诱导受害者拉亲友入局，形成“口碑传播”。

3.精准收割，快速跑路。短期“养鱼”：前期允许部分提现，增强信任；待资金池扩大后，立即关闭平台卷款消失。技术壁垒掩护：以“服务器升级”“黑客攻击”为借口拖延，为跑路争取时间。

案例启示

1.警惕“暴富神话”银保监会明确警示：任何承诺“稳赚不赔”“超高收益”的投资项目均涉嫌欺诈。牢记：合法金融产品的年化收益率超过6%即需谨慎，虚拟货币等高风险领域更无“保本”可能。

2.规避常见诈骗手段

拉人头返利：发展下线拿提成，本质是传销。

虚假交易所：平台可操控价格，提币时设置重重障碍。

名人站台：伪造与巴菲特等名人的合影，实则PS造假。

3.三步识破骗局。

查白皮书：正规项目会公开技术细节，藏头露尾的多是空气币。

核资质：登录证监会官网，虚拟货币交易平台均未获得金融牌照。

看账户：拒绝向私人钱包地址转账，正规交易需通过持牌交易所。

4.维权“三步走”

保存证据：立即留存平台网址、转账记录、聊天截图等材料。

及时报警：拨打110或反诈专线96110，提供线索协助破案。

集体维权：联合其他受害者向法院提起诉讼，追回损失。（安燕 安徽经济报融媒体记者 张传兵）