农业银行提醒：

案例回顾

近日，Y先生急匆匆跑到农行中山古镇支行营业部，反馈自己银行卡里的4万多资金无法转出，里面是朋友转过来的工程结算款。经工作人员细心询问细节，发现客户说法前后矛盾，工作人员觉得很可疑，立刻联系了反诈中心民警。经耐心劝导，Y先生终于说出实情：原来他在*音上认识了一位叫“青柠”的女网友，聊得很投机。“青柠”先让Y先生投了2万多开“跨境电商店铺”，又以提升店铺信用、恢复提现功能等理由，让他从支付宝、微粒贷借钱追加投入4万多！而且“青柠”还让Y先生用自己的银行卡帮忙转了几笔不明来源的钱。最后这笔4万元转入后，触发了银行风控系统被管控。民警现场拆穿骗局，Y先生才恍然大悟。

案例分析

以上案例中，骗子以女性身份在*音平台接触Y先生，通过高频聊天建立信任，虚构“共同创业目标”（跨境电商店铺），将骗局包装成“事业合作”。接下来，骗子分步进行资金榨取，诱骗Y先生的自有存款2万元开店，接着教唆网贷追加投资，扩大受害者债务杠杆，以“店铺信用分不足”、“解冻提现”为由，持续诱导Y先生借贷投入。骗子还要求Y先生用本人的账户转移不明资金，实现赃款清洗，案例中不法分子除了骗取受害人积蓄，还叠加“网贷榨取+洗钱犯罪转嫁”，形成“人财两毁”的严重危害。

防范建议

1. 网络交友要警惕。网上认识的“贴心人”，尤其是迅速建立亲密关系并涉及金钱的，极可能是骗子伪装的“杀猪盘”，大家绝不能向没见过面的网友转账、投资！

2.投资理财莫轻信。声称有“稳赚不赔”的电商、投资平台，特别是需要持续追加资金的，基本是陷阱，对涉及金钱的要求，务必多方核实对方身份和事情真伪。

3.个人账户严管住。用自己的银行卡、支付宝等帮他人转账来历不明的资金，可能构成“帮信罪”，切勿出租、出借账户！

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