农行漯河郾城支行营业部：严谨为基 防患未然

河南经济报记者 韩玲 通讯员 杨俊

近日上午10时左右，一名中年男性客户来到农行漯河郾城支行营业部，要求办理一笔8万元的现金取款业务。在柜台员工按规定核对其身份证件并询问资金用途时，该客户神色略显慌张，眼神躲闪，先是含糊其辞地表示“家用”，后在员工的追问下，随后改口称“帮朋友取的”，但对于朋友的具体信息及取款缘由均无法清晰说明。

鉴于该客户的异常表现和回答中的矛盾之处，员工判断此笔业务存在可疑风险，立即严格按照我行风险排查规定，一方面向客户重申了人民银行的监管要求和反洗钱相关规定，进行了耐心的风险提示;另一方面，为确保资金安全，在多次沟通无效后，该行依法依规拒绝了该笔取款申请。

此次成功堵截，体现了农行漯河郾城支行一贯严谨细致的工作态度和高度的社会责任心。该行将继续强化开户识别意识，加大账户管理治理力度，在提升服务能力的同时，提高识别风险的敏锐性，继续常态化开展风险排查。以实际行动维护金融秩序的安全稳定，全力为广大客户营造安全、合规的金融服务环境。