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10月20日，国家金融监管总局及地方分局集中披露处罚信息：覆盖广东深圳、贵州2地，涉及2家保险代理机构、2名责任人，合计罚款16万元，1人被禁止1年进入保险业，核心违规集中在“拒绝妨碍监督检查”“虚列费用”“业务档案不完整”。

深圳：汇才保险代理拒查被吊销许可证，责任人禁业1年

汇才代理机构

• 违规：拒绝或者妨碍依法监督检查

• 处罚：吊销业务许可证

• 文号：-

http://www.nfra.gov.cn/branch/shenzhen/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229936&itemId=1043

何*桂（汇才代理相关责任人）

• 违规：汇才代理“拒绝或者妨碍依法监督检查”行为

• 处罚：一年内禁止进入保险业

• 文号：-

http://www.nfra.gov.cn/branch/shenzhen/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229936&itemId=1043

贵州：腾晟代理分公司虚列费用，负责人连带追责

腾晟保险代理有限公司贵州分公司

• 违规：虚列科技服务费、保险代理业务档案不完整

• 处罚：警告并罚款13万元

• 文号：贵金罚决字〔2025〕125号

http://www.nfra.gov.cn/branch/guizhou/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229864&itemId=1921

刘*涛（时任腾晟保险代理有限公司贵州分公司主要负责人）

• 违规：对公司“虚列科技服务费、保险代理业务档案不完整”负主要责任

• 处罚：警告并罚款3万元

• 文号：贵金罚决字〔2025〕126号

http://www.nfra.gov.cn/branch/guizhou/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229864&itemId=1921

核心风险提示

⚠️机构合规底线风险：深圳汇才代理“拒绝妨碍监督检查”被吊销许可证，属顶格处罚，此类行为直接对抗监管，会导致机构经营资格彻底丧失，是保险代理领域的“红线行为”。

⚠️财务造假传导风险：贵州腾晟代理“虚列科技服务费”，会导致财务数据失真，不仅掩盖真实经营状况，还可能衍生利益输送、偷税漏税等连锁问题，破坏行业财务秩序。

⚠️消费者追溯风险：“保险代理业务档案不完整”会导致消费者后续理赔、保单查询时缺乏关键凭证，权益受损后难以举证维权，增加消费纠纷解决难度。

⚠️负责人连带风险：刘海涛作为分公司主要负责人，因公司违规被追责罚款，体现“尽职免责、失职追责”原则，机构高管需对下属业务合规性承担直接管理责任。

来源：风控&合规