闹得沸沸扬扬的陈志事件，让人看到“国际金融中心”香港背后藏着多少不为人知的秘密。
陈志出生在福建，早年在开网吧赚了点小钱，2014年拿到柬埔寨国籍，第二年创办了太子集团。表面上，太子集团做房地产、金融和消费品生意，陈志甚至当过两任柬埔寨首相的经济顾问。
2025年10月14日，美国财政部和英国外交部联合出手，对他和太子集团实施制裁，罪名包括电信诈骗、人口贩卖、强迫劳动和洗钱。
美国司法部直接扣押了跟他相关的127271枚比特币，价值高达150亿美元左右；英国也冻结了他的部分资产，包括伦敦的一栋豪宅和办公楼。
香港作为资金流动的枢纽，自然成了焦点，媒体挖出陈志在香港的地下财富网络，牵扯到上市公司、顶级豪宅和雪茄生意，这些东西加起来价值几十亿港元，暴露了资金从柬埔寨诈骗园区流向全球的路径。
从2015年起，太子集团在柬埔寨建了好几个园区，表面是地产项目，实际上是电信诈骗基地。
那些园区里关着成千上万的人，被强迫搞“杀猪盘”这种骗局，目标主要是全球的加密货币投资者。骗来的钱通过层层公司转移，其中香港是关键一环。
调查显示，陈志在香港注册了至少10家公司，用来处理非法资金。
比方说，一家叫兴成有限公司的，从2022年11月到2023年3月，向老挝一个和太子集团相关的加密矿场转了6000万美元，这些钱后来买了劳力士表和毕加索画之类的奢侈品。
这就是典型的“洗钱”手法，把脏钱变成合法资产。
陈志的香港网从2016年就开始了，那时候他通过英属维尔京群岛的一家公司巨胜控股，买下了山顶尼科尔森山道8号的别墅，成交价10.8亿港元。
这栋别墅占地超过1万平方英尺，有私人泳池和花园，当年创下了亚洲住宅单价的纪录。买下没多久，2017年3月，陈志就拿它抵押给一家财务公司，借了6亿港元，两个月内还清。
2018年7月又抵押一次，同样借了6亿，在五个月后还掉。这种快速借还的操作，让人怀疑是用来清洗资金的，现在这别墅估值已经涨到13亿港元左右。
除了住宅，陈志还瞄准了商用物业。2018年，他收购了尖沙咀金巴利道68号的一整幢商厦，价格大约30亿港元。
这栋楼是甲级商用物业，占地5000平方英尺左右，有多层商铺和办公室，目前估值还在30亿港元上下。
为什么选择香港？因为这里金融体系发达，离岸公司容易操作，陈志利用这些优势，把诈骗所得的钱注入本地市场。
媒体报道指出，陈志的资金路径很复杂，先从柬埔寨园区通过加密货币转出，然后分散到香港公司，再投资实体资产。这样一来，追踪起来难度大增。
美国和英国的调查团队用了几年时间，通过区块链分析，才锁定这些交易。香港警方在2025年11月4日跟进，冻结了价值27.5亿港元的资产，包括现金、股票和企业资金。
这次行动直接针对太子集团在香港的两家关联公司，现在正面临调查，部分资产被钉牌。
陈志的野心不止于房产，他还染指上市公司，这让他的财富网络更隐蔽。2018年12月，他通过间接方式，拿下了致浩达控股有限公司超过50%的股份，后来增持到54.79%。
这家公司原本是做香港工程项目，陈志接手后，转向柬埔寨房地产开发，2019年开始相关业务，到2023年扩展到奢侈品销售。
他和一个叫邱冬的人当了执行董事，直到2025年4月陈志辞职，理由是专注个人事务，7月邱冬也跟着辞了。另一家是坤集团有限公司，2019年1月，陈志间接持有55%的股权。
这公司原来是新加坡的机电工程承包商，有30多年历史。陈志用这些上市公司做幌子，把非法资金注入合法渠道，表面上看是正常商业扩张，实际上是洗钱的一部分。
制裁公布后，这些公司的股价肯定受影响，投资者得小心了。
雪茄生意更显示出陈志的全球布局。
2020年，他通过香港的协亚企业有限公司，收购了西班牙联合雪茄公司的部分股权，涉及金额10.4亿欧元，折合大约90亿港元。这家公司是全球最大的古巴雪茄分销商，控股哈瓦那雪茄品牌。
原来是周焯华（澳门一个商人）有份参与股权结构，2021年11月他被捕后，陈志据说拿到了完全控制。从2020年到2024年，陈志从这个生意里分红2.21亿欧元，大概20亿港元。
哈瓦那雪茄2024年的全球销售额8.27亿美元，中国市场占比最大。这生意看起来高端大气，但背后资金来源可疑，调查显示部分来自诈骗所得。
陈志用层层股权结构，香港、西班牙等地公司交叉控股，控制这个全球最大雪茄生意。制裁后，这个网络也被曝光，西班牙可能会有后续行动。
2025年的行动是转折，对东南亚诈骗帝国的打击。香港冻结资产后，太子集团多家公司调查中。陈志下落不明，事件推动全球反诈骗机制完善，国家共享情报，打击组织。
参考资料：
1、香港出手！冻结电诈头目陈志27.5亿港元资产，香港证监会、保监局吊销关联公司牌照 每日经济新闻 2025-11-05
2、港警冻结太子集团陈志27.5亿资产 新浪财经 2025-11-05
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