来源：市场投研资讯
（来源：鹏华基金鹏友会）
当前 “资产荒” 与债市震荡的市场环境下，
很多投资者在平衡稳健需求与收益诉求时，
容易受判断习惯影响
为更深入了解您的投资决策思路
精准判断 “短久期 + 高票息” 信用债产品
是否符合您的需求
我们结合行为金融学相关理论
设计了本次问卷
调研问卷预览
一、 基金产品认知
您对 “债券指数基金” 的了解程度是？（单选）
A. 非常了解：清楚其被动跟踪指数、分散风险、费率较低等核心特征
B. 基本了解：知道是投资债券的指数类产品，但对细节认知不深
C. 较少了解：仅听过名称，不清楚具体运作逻辑
D. 完全不了解：从未接触过相关概念
您选择债券基金时，会因为它 “指数化运作” 的属性改变决策吗？（单选）
A. 会，更倾向选择指数型：认为能规避主动择券的人为偏差，更透明稳健
B. 不会，更倾向主动管理型：期待通过基金经理操作获取超额收益
C. 无偏好：仅关注业绩、风险等核心指标，不区分运作类型
面对债市波动，您觉得债券指数基金的核心优势是什么？（可多选）
A. 分散风险：投资 “一篮子” 债券，降低单一债券违约影响
B. 波动可控：被动跟踪指数，减少人为操作带来的不确定性
C. 费率较低：运作成本低于主动管理型债券基金
D. 透明度高：持仓与指数成分券挂钩，便于预判表现
E. 不清楚其核心优势
您对 “信用债指数基金” 的了解，是否符合以下情况？（可多选）
A.了解其聚焦信用债资产、靠票息 + 资本利得获取收益
B.常与利率债基金、纯债基金等产品区分不清
C.对信用债的违约风险存在担忧，但缺乏判断标准
D.以过往固收产品高收益为标准，不确定信用债指数基金的收益合理性
选择信用债相关产品时，您最关注哪些核心因素？(可多选）
A. 信用评级：优先选择高评级产品以规避违约风险
B. 历史业绩：更看重过往 1-3 年的收益表现与排名
C. 风险控制：关注最大回撤、波动率等波动指标
D. 产品费率：倾向选择费率更低的产品以减少成本消耗
E. 市场口碑：容易受其他投资者评价或规模增长等信息影响
您对该产品 “0-3 年短久期” 特征的理解是？（单选）
A. 完全理解：清楚短久期对利率波动敏感性低，能有效控制净值回撤
B. 部分理解：知道久期短与风险相关，但不明确具体影响
C. 认知偏差：认为短久期必然导致收益大幅低于长久期产品
D. 不关注：从未留意久期指标，仅看产品收益数据
得知该产品 “主体评级 AA+、80% 仓位投向 AA + 信用债及高票息城投”，您觉得风险如何？（单选）
A. 风险可控：认可 AA + 资质，且排除地产、过剩产能行业，违约风险较低
B. 存在顾虑：因非 AAA 最高评级，过度放大信用风险担忧（模糊厌恶）
C. 中立态度：需要更多信息验证其信用筛选标准的有效性
该产品 “全市场唯一 AA + 信用债指数产品” 的稀缺性，会影响您对它的关注程度吗？（单选）
A. 显著影响：稀缺性会成为核心吸引力，提升配置意愿
C. 无影响：稀缺性不改变决策逻辑，仅关注产品本质特征
您判断该产品收益是否 “有吸引力” 时，更倾向用哪种标准参考？（单选）
A. 高收益产品：锚定过往固收产品的高收益区间
B. 同类产品均值：锚定信用债基平均收益，认为跑赢基准的表现具备吸引力
C. 存款 / 货基收益：锚定银行存款 / 货币基金收益
D. 无固定锚点：综合产品风险、久期等特征动态判断
二、产品配置需求及适配性
您愿意将该产品作为资产配置的 “底仓” 吗？（单选）
A. 愿意：其 “短久期 + 高票息 + 低波动” 特征契合底仓稳健需求
B. 不愿意：更倾向选择收益更高的权益类或长久期债券产品
C. 不确定：需对比同类产品的费率、规模、业绩后决策
若考虑配置，您的核心诉求是什么？（可多选）
A. 分散风险：降低整体组合的波动率，规避单一资产风险
B. 稳定收益：弥补 “资产荒” 下的收益缺口，获取持续票息
C. 灵活配置：作为资金临时存放工具，兼顾流动性与收益
D. 差异化配置：丰富资产类型
展望债市 “窄幅震荡 + 信用债看好” 的环境，您配置该产品的意愿如何？（单选）
A. 强烈：指数化能分散风险，契合震荡市配置逻辑
B. 一般：需观察后续 1-3 个月市场表现再决策（延迟决策偏差）
C. 较低：更倾向其他类型资产或产品
您的投资期限与该产品特征的匹配度如何？（单选）
A. 高度匹配：投资期限 1-3 年，契合短久期产品的持有周期
B. 基本匹配：投资期限 6 个月 - 1 年，可接受短期波动
C. 匹配度低：投资期限短于 6 个月或长于 3 年，不契合需求
三、鹏华固收债券指数专家团队
得知鹏华固收工具型产品规模超 578 亿元、投研团队平均从业超 8 年，您的态度是？（单选）
A. 认可：平台实力与团队经验能缓解信息不对称带来的担忧
B. 中立：需要更多团队运作案例或业绩数据验证
C. 无关：团队背景与产品实际表现无直接关联
基金经理的从业经验（如张佳蕾、王中兴的稳健风格），会提升您对产品的信心吗？（单选）
A. 会：专业经理的稳健风格与产品风险控制需求高度契合
B. 有一定提升：但更看重产品历史业绩与风险数据
C. 不会：基本不关注基金经理个人信息
您认为该产品在信息披露方面，还需补充哪些细节来消除决策偏差？
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