中融人寿总公司银行保险部,根据《保险销售行为管理办法》(国家金融监督管理总局令 2023 年第 2 号)内容制定《中融人寿保险股份有限公司银保业务人员分级管理办法(试行)》(中融保发〔2024〕21号),并组织开展银保业务人员分级考试。首场考试已于2024年3月26日及3月28日两天顺利完成。

此次分级考试针对中融人寿各分公司银保业务人员开展,共7家分公司,20个中支机构,283名业务人员参加。通过分级考试将业务人员的销售资质分为初级和中级两个级别。截至3月末,中融人寿银保业务人员在职总人力298人,参加考试业务人员占比95%。其中,参加中级考试267人,初级考试67人(部分人员先后参加两个级别考试)。总结考试结果如下:中级考试平均成绩89分,一次通过率99%,共267人通过中级认证考试。初级考试平均成绩88分,一次通过率100%,共16人通过初级认证考试。本次分级考试,从方案宣导、培训学习、正式考试到档案收集共计三周时间,具体时间表如下:

时间

内容

3月15日

《银保业务人员分级管理办法(试行)》宣导,考试安排及题库下发

3月15日-3月25日

分级考试复习时间

3月19日

全体业务人员线上进行考试内容及流程培训

3月20日

按照总公司银保部下发报名表模板,各机构上报参加考试业务人员名单

3月22日

下发线上模拟试题(同正式考试形式)

3月26日

正式考试第一场

3月27日

各机构补报26日通过初级考试,且符合中级考试资格人员名单

3月28日

正式考试第二场

3月29日-4月3日

分级考试结果下发及各机构邮件确认

4月7日-4月8日

各机构报名表(扫描版)及签到资料上交

为推进分级考试工作开展,在中融人寿公司总经理室指导下,在总公司银保部的组织下,具备考点建设条件的分支机构严格按照标准布置考场,统一时间进行考试,严格遵守考场纪律。考场结束后,中融人寿各分公司完成资料收集工作,总公司银保部也积极做好档案管理和考试通报,认真总结首场业务人员分级管理考试经验做法,确保此项工作后续顺利开展。

中融人寿对业务人员实行分级管理,目的是规范公司业务人员保险产品销售行为,让合适的业务人员销售合适的产品,把合适的产品销售给合适的客户。通过实行分级管理,严格规范销售行为,按照国家金融监管总局文件精神,有效杜绝银保市场乱象,切实保护合作银行保险消费者的合法权益。同时,加强依法合规经营,提升中融人寿银保业务管理水平,树立在保险业的良好社会形象,为有效防范金融风险,促进保险业健康发展做出积极贡献!