工行汉中南郑支行银警协作成功拦截60万元电信诈骗 守护客户“钱袋子”
近日，中国工商银行汉中南郑支行与公安机关紧密协作，凭借高度的责任心和敏锐的风险意识，成功拦截一起涉案金额达60万元的电信网络诈骗，有效保障了客户的资金安全。
事发当日，一位客户神色匆忙地走进工行汉中南郑支行，要求预约支取60万元现金，声称用于儿子结婚彩礼及购房首付。出于职业敏感和对客户资金安全的负责，银行柜员与客户经理在办理业务过程中，反复向客户确认用途真实性，并耐心提示其警惕被陌生人诱导大额取现的风险，建议其彩礼部分可取现，购房首付款宜采用转账方式更为安全。然而，客户情绪激动，坚持要求全额取现，并保证用途真实。
遵循标准流程，柜员为其办理了预约登记，并将该笔大额预约申请录入银警交叉互联系统进行风险筛查。次日，当客户依约前来办理取现业务时，系统发出中风险提示。这立即引起了银行工作人员的高度警觉。运营主管和柜员再次与客户深入沟通，详细询问取款细节，却发现其表述前后存在多处矛盾。为核实真相，工作人员提议与其儿子直接通话确认。
经与客户儿子联系，对方明确表示对母亲取款一事毫不知情，且近期并无结婚或购房计划。至此，客户遭遇电信诈骗的可能性急剧升高。银行方面当机立断，第一时间启动警银联动机制，拨打反诈中心电话报警。辖区民警迅速赶到现场。经警方询问，客户最终道出实情：她此前接到冒充“公检法”人员的诈骗电话，对方通过QQ恐吓其涉嫌“非法洗钱”，要求将资金转入所谓“安全账户”进行核查，否则将面临法律制裁，连应对银行盘问的“话术”也均为诈骗分子事先灌输。
在民警和银行工作人员的耐心解释与反诈宣传教育下，客户幡然醒悟，意识到自己险些落入骗局，随即取消了60万元的取现业务，并对工行员工认真负责、守护其财产安全的行为表示衷心感谢。
此次成功堵截诈骗，充分体现了工行汉中南郑支行员工扎实的风险防控能力、严谨的工作态度以及高效的银警协作机制。下一步，该行表示将继续筑牢金融安全防线，以更专业的服务和更严谨的态度，全力守护人民群众的“钱袋子”，为构建安全、稳定的金融环境持续贡献工行力量。
（文/袁丹妮 编辑/陈国伟）
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