Q

网友问

我听说有人因为买卖币被认定为跨境换汇甚至触犯刑事法律，这到底是怎么回事？

A


许倩律师答

近年来，许多涉币案件之所以被认定为“变相换汇”，关键并非加密货币本身违法，而是其交易路径与传统非法换汇高度类似，绕开监管、突破额度限制，从而落入非法经营罪的评价体系。

一、交易路径拟制了换汇流程

不少交易者通过“人民币 → 加密货币 → 外币”或反向流程实现价值转换，目的在于规避结售汇监管。这类行为虽然不经过银行系统，但结果仍是人民币与外币的非法兑换，因此被视为《刑法》第225条所称的非法经营行为。

在司法实践中，常见风险特征包括：

  • 社群撮合、无牌经营：未取得外汇、支付资质却撮合交易；

  • 币流与资金流脱钩：境内收款、境外发币（或反之）；

  • 具有服务属性：收取汇率差、手续费，已构成“换汇服务”。

二、技术特性提升隐蔽性与跨境流动性

  • 匿名性与混币：链上地址无需实名，加上混币可切断追踪，监管难以识别参与者；

  • 跨境无边界：加密资产天然具备全球转账能力，无需银行账户即可完成跨境流动；

  • 突破5万美元额度：部分投资者以USDT为跳板，将资金兑换成外币用于海外投资，构成“隐性购汇”。

  • 平台角色模糊：若平台或做市商提供托管、汇率撮合等服务，容易被认定为换汇组织者。

三、在宏观层面冲击金融安全

加密资产在跨境场景中替代了人民币的支付与价值转移功能，形成与银行体系并行的“灰色金融通道”，并可能被赌博、诈骗、洗钱等高危活动利用，进一步加大监管压力。

总的来说，加密货币并非“违法”，危险的是其在具体使用方式上与非法换汇行为的高度重合。

*本文为上海曼昆律师事务所的原创文章，仅代表本文作者个人观点，不构成对特定事项的法律咨询和法律意见。 欢迎更多Web3从业者投稿、爆料。如需转载及法律咨询，请添加客服：MankunLawFirm。

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