审计时发现两家贸易企业频繁往来，表面是正常合作，实则注册时间相近、变更轨迹同步，是否存在虚假贸易风险？
合作前核查供应商背景，工商信息显示无投资任职关联，可经营地址、经营范围高度重合，会不会是同一主体操控的 “影子公司”？
招标环节遇到两家投标企业报价趋同，深入核查发现二者经营变更时间完全一致，看似独立的主体，背后是否藏着围标串标猫腻？
近年来，虚假贸易、围标串标等违法违规手段不断升级，隐性关联愈发隐蔽，传统仅依赖工商、注册信息的排查方式，很难穿透 “表面无关联、实则同操控” 的迷雾，给企业带来资金损失与合规风险。国家层面也持续加码监管，明确对虚假贸易 “零容忍”，明确提出“十不准”原则，同时也重拳整治了一系列围串标活动，形成有力震撼。
来自业务与政策的双重驱动之下，企业合规意识不断加强，对建立精准排查机制的重视程度也在日益增长，尤其在数字化、智能化浪潮席卷的当下，普遍希望借由AI技术丰富排查维度、减轻排查压力、提高排查效率，进而强化合规经营，实现高质量可持续发展。
近期，启信慧眼重磅推出全新解决方案——智能决策企业级AI产品，依托前沿AI技术与海量商业数据的深度融合，加速推动从“数据查询”到“智能决策”的跨越。其中，针对关系排查提效需求，启信慧眼重磅上线「AI关系排查」功能，在智能开展关联关系分析的基础上，以自然语言输出结果解读与风险提示，助力企业采购、合规审计等相关人员快速识别隐性风险，高效采取业务决策，推动企业合规风控建设实现数字化、智能化跃迁。
目前，启信慧眼关系排查维度广泛涵盖投资持股关系、董监高法任职关系、董监高法重名、上下游关系、集团关系、担保关系等，且关系层级最高可穿透15层，可根据实际业务场景灵活选择维度与层级，深挖复杂、隐性关系。
为进一步完善排查维度、不留排查死角，此次升级，「AI关系排查」功能针对工商、注册信息等数据无法识别的关系，利用AI大模型的深度分析与比对能力，从经营地址相邻相近、经营范围高度重合、成立时间相近、经营变更时间与性质一致等切入，判断多家企业是否由同一主体实控、影响或存在紧密的特征关系，从而打破传统排查方式下的“盲区”，助力招采环节提前识别看似独立、实则关联的投标方，规避围标串标风险，或通过排查地址相邻、业务相似的可疑企业，降低虚假贸易带来的资金损失与合规风险。
例如，两家企业并无投资、任职等关联关系，但经AI深入分析发现企业间注册地址高度一致且相邻、企业规模与特征高度一致、经营范围高度重合，存在较高疑似关联性，当此类企业共同投标时，有更高的串通投标风险，需结合实控人信息、资金往来等做进一步核查。
针对关系排查结果，「AI关系排查」功能可以智能总结企业间的关系性质，并以直观、简洁的自然语言对主要关系路径进行解读。
具体而言，面向单个关系对，AI将在深度排查后直接输出关系总结，例如企业A为某产业创业投资基金合伙企业的工商股东，该基金又持有企业C的股权，而企业C全资控股企业B，由此企业A、企业B之间构成了一条清晰的间接股权投资路径，辅助相关人员快速判断该关联关系的风险等级。
而面对多层、复杂的关系链路，「AI关系排查」也能快速梳理并输出清晰的关联逻辑，降低对相关人员专业能力的要求，减少个人经验及主观判断下的局限性，大幅降低对批量排查结果的理解与决策门槛。例如在对多个目标的批量排查中，企业A与企业B均为某集团下属企业，在集团体系内共享资源和供应商生态，关联度极高，企业A与企业C主要通过共同服务某产业链形成业务关联，呈现中高关联度的协同合作，此外企业B又与企业C存在直接供应关系，并通过共同客户/供应商形成间接关联，在此基础上提供相应的处置建议，为企业合规体系的完善与风控能力的强化提供有力支持。
关于启信慧眼™—— 智能洞察风险与商机 ——
启信慧眼™隶属于上海合合信息科技股份有限公司（股票代码：688615），依托母公司强大的技术能力，基于AI与大数据的深度融合打造智能决策企业级AI产品，聚焦供应链风控、应收账款管理、金融风控以及营销拓客等核心场景，提供超大规模多源异构数据的处理与融合能力、AI自然语言理解与情感分析能力、AI预测和推理能力，助力金融机构、制造企业、国央企、贸易企业、出海企业等企业客户从海量信息中智能洞察风险与商机，构筑数智化时代的核心竞争力。
以上内容包含广告
热门跟贴