Q

网友问

最近我想尝试投资比特币和以太坊，但看到有人做OTC交易、跨境兑换甚至用混币器充值，我有点担心会触碰法律红线。作为个人投资者，我在加密货币交易时应该注意哪些风险？

A


许倩律师答

一、避免参与“代购外汇”“汇率对冲”等OTC业务

以加密货币为媒介，通过提供跨境兑换及支付服务赚取汇率差盈利，系利用加密货币的特殊属性绕开国家外汇监管，通过“外汇一加密货币一人民币”的兑换实现外汇和人民币的价值转换，属于变相买卖外汇。个人投资者应当谨慎，以免涉嫌“非法经营罪”被追究刑事责任。

二、严格遵循个人年度购汇额度监管要求

买卖加密货币，表面上看是买进或者卖出加密货币的行为，但实质是进行了外币和人民币之间的货币价值转换，属于购汇结汇。根据《个人外汇管理办法实施细则》对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。

三、避免使用匿名充值渠道

交易加密货币，应选择有正规KYC流程的平台，并确保交易记录透明。通过P2P场外交易；混币器服务；隐私币兑换等匿名渠道充值，很难追踪发现资金来源的合法性，若被怀疑洗钱或资助非法活动，平台可能会冻结账户，导致资金损失。此外，匿名渠道容易被黑客利用，用户资金安全无法保障。

四、留存合法证明材料

如果在境外留学，可以提供录取通知书、学费缴纳通知等证明材料予以证实交易加密货币用途的正当性。如果是在境内工作的公民，可以留存劳动合同、工资流水、完税凭证等证实不以买卖加密货币为业。

*本文为上海曼昆律师事务所的原创文章，仅代表本文作者个人观点，不构成对特定事项的法律咨询和法律意见。 欢迎更多Web3从业者投稿、爆料。如需转载及法律咨询，请添加客服：MankunLawFirm。

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