前不久，海东市公安局乐都公安分局公布了一起冒充军人实施电信网络诈骗的案件。诈骗分子冒充军人进行网络交友，一步步获取被害人信任后，进而引导被害人在虚假投资理财平台投资，实施电信网络诈骗，甚至让被害人成为“洗钱”帮凶……

11月14日，海东市公安局乐都公安分局收到紧急线索通报，称乐都区一群众疑似遭遇电信网络诈骗，已从多家银行分批提取现金，欲向诈骗分子转账。

“多耽误一分钟，群众的财产安全就多一分风险。”接到通报后，乐都公安分局刑侦大队迅速组建工作专班，第一时间与辖区各大银行启动联动核查机制。专班民警逐一核对近期辖区内大额取现记录，对比取款人身份信息、取款时间、网点分布等数据。经过数小时的细致排查，乐都籍男子张德宁（化名）进入警方视线。核查结果显示，张德宁近日频繁出入多家银行网点，累计取现50万元，取款时间集中，行踪可疑，与通报线索高度吻合。

“我取的现金是用来偿还个人债务的，没有参与任何网络投资或理财活动。”当民警与张德宁取得电话联系后，他这样说道。挂断电话后，民警敏锐地察觉到不对劲：“正常偿还债务不会如此频繁分批取现，且其言辞间避重就轻，显然有所隐瞒。”

为查明真相，专班民警立即前往张德宁住所当面询问，并依法对其相关银行账户流水、通信记录进行深度核查。疑点逐渐浮出水面——民警发现其手机上安装了多款陌生的网络贷款App，在翻阅其微信聊天记录时，“军人”“充值”“美金”“线下交接”等敏感字眼频繁出现，手机银行流水更是疑点重重，有多笔来源不明的资金短时间内转入其银行账户，随后又被迅速取现，资金流转轨迹异常。

面对民警出示的流水记录和聊天截图，张德宁起初以各种借口辩解，但在确凿的证据面前，他的说辞漏洞百出，神色也愈发慌张。见状，民警没有急于追问，而是坐下来耐心地为他开展反诈宣传教育，结合近期高发的“冒充军人”“虚假投资”类诈骗案例，详细讲解诈骗分子的作案手法、套路陷阱，以及此类行为可能面临的法律后果。

时间在一分一秒中过去，近两个小时的耐心沟通与政策讲解，终于打开了张德宁的心理防线。他垂下头，声音里带着懊悔与哽咽：“警官，我跟您说实话吧，我已经被骗得投进去30万余元……”

时间回到半个月前，张德宁在一款境外聊天软件上结识了一名自称是军人的网友。该网友透露，其因“军人身份敏感”，无法操作“中国核工业期货”投资网站的账户，希望张德宁能代为操作。为打消张德宁的疑虑，这名网友向他发送了投资网站链接，并邀请他查看账户操作情况。张德宁登录网站后，看到账户内资金数额不断增长，连续多天呈现“高收益”的假象，顿时心动不已，主动提出跟着一起投资的想法。网友见状，立刻“热心”指导其进行投资，并表示：“我也会转钱给你，你帮忙代为充值……”。

此后，该网友多次向张德宁转账，要求其在网站上发起充值后，交由所谓的线下“商家”上门收取现金。而这些“商家”每次都选择在没有监控的偏僻小巷、停车场等地点交易，且全程佩戴口罩、帽子。张德宁虽有过怀疑，但被“高收益”的诱惑冲昏了头脑，并未深究。

直到民警找上门，张德宁才幡然醒悟。经初步核实，张德宁被骗34万元，其行为还涉及为诈骗团伙收取、转移涉案资金，涉案金额200万余元。目前，此案正在进一步侦办中。

民警提醒

冒充军人、公职人员实施的虚假投资诈骗，往往利用被害人的信任和贪利心理设局，诈骗分子通过虚构高收益投资项目、隐瞒真实身份、线下现金交易等方式逃避打击。请务必提高警惕，凡是自称“军人”“公职人员”要求代为投资、转账汇款的；凡是承诺“高收益、低风险”的网络投资平台；凡是要求线下现金交接、避开监控交易的，均可能是诈骗。切勿因一时贪念造成财产损失，更不要沦为诈骗团伙的帮凶。

编辑|小杰

审核|朵朵

终审|老梁

来 源 | 青海法治报 qhbtv