金融虎讯 12月15日消息，云南金融监管局与国家金融监督管理总局淮北监管分局分别发布行政处罚信息，上海浦东发展银行股份有限公司昆明分行与徽商银行股份有限公司淮北相西支行因不同违规行为受到惩处。
云南金融监管局发布的行政处罚信息公示列表显示，上海浦东发展银行股份有限公司昆明分行存在严重问题。该行在贷款业务中“三查”严重不尽职，这种失职行为可能导致信贷风险管控的缺失，对金融秩序和资金安全构成潜在威胁。基于此，监管部门对上海浦东发展银行股份有限公司昆明分行处以50万元罚款，对相关分支机构罚款70万元。
同时，对责任人李仙周、张昱给予警告处分。贷款“三查”是银行信贷管理的关键环节，包括贷前调查、贷时审查和贷后检查，其有效执行能保障银行资金的合理投放与安全回收。此次浦发昆明分行的违规行为，凸显出部分银行在业务操作流程中风险意识的薄弱，以及内控机制的不完善。
几乎在同一时间，国家金融监督管理总局淮北监管分局也发布了行政处罚信息公开表。徽商银行股份有限公司淮北相西支行因业务收费不合规，被处以31万元罚款，责任人王凯被警告。业务收费的合规性是银行经营的重要准则，不合规的收费不仅损害客户利益，也破坏了公平有序的金融市场环境。徽商银行淮北相西支行的这一违规行为，反映出银行在日常运营中对收费标准和规范执行的松懈。
这两起处罚案例再次彰显了金融监管部门维护金融市场秩序、保障金融消费者权益的决心。在当前复杂多变的金融环境下，银行机构必须时刻绷紧合规经营这根弦，强化内部管理，提升风险防控能力。无论是贷款业务的规范操作，还是收费业务的合规执行，都关乎银行的信誉和可持续发展。
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