大理市商务局关于单用途商业预付卡备案的告知书
为进一步加强大理市单用途商业预付卡管理，规范单用途商业预付卡备案工作，根据商务部《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部2012年第9号）（以下简称《管理办法》）及商务部令2016年第2号修改要求，现将单用途商业预付卡备案有关事项告知如下：
一、单用途商业预付卡含义
单用途商业预付卡是指从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的企业法人发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或统一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。
二、备案范围
凡在大理市范围内从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的法人企业，应在开展单用途商业预付卡业务之日起30日内按规定办理备案。
（一）集团发卡企业指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。
（二）品牌发卡企业指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。
（三）规模发卡企业指除集团发卡企业、品牌发卡企业之外的上年度营业收入500万元以上或工商注册登记不足一年、注册资本在100万元以上的企业。
集团发卡企业、品牌发卡企业和规模发卡企业向大理州商务局备案；其他发卡企业向大理市商务局备案。
三、备案提交材料
（一）集团发卡企业和品牌发卡企业
1.《单用途卡发卡企业备案表》；
2.《企业法人营业执照》（副本）复印件；
发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
3.经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；
4.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
5.单用途卡业务、资金管理制度；
6.单用途卡购卡章程、协议；
7.资金存管账户信息和资金存管协议；
8.与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；
9.集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。
发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
（二）规模发卡企业
1.《单用途卡发卡企业备案表》；
2.《企业法人营业执照》（副本）复印件；发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
3.经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章），但工商注册登记不足一年的规模发卡企业除外；
4.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；
5.单用途卡业务、资金管理制度；
6.单用途卡购卡章程、协议；
7.资金存管账户信息和资金存管协议。
发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
（三）其他发卡企业
1.备案申请。包括企业基本概况，已发行预付卡种类及有余额卡的数量、余额，上一年度年发卡金额、预付卡消费金额、预付卡资金余额，公司法人代表和实际负责人身份证号码（复印件）、手机号码及固定电话等内容；
2.《单用途卡发卡企业备案表》；
3.《企业法人营业执照》（副本）复印件；
4.单用途预付卡购卡协议或合同；
5.承诺书。
发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件。
四、备案流程
（一）集团卡、品牌卡、规模卡发卡企业向大理州政务服务中心综合受理窗口提交备案材料，大理州政务服务中心接收并转递至州商务局进行材料审核，不符合规定的，州商务局将一次性告知企业补充材料，审核通过的即完成备案。
（二）其他发卡企业向大理市政务服务中心综合受理窗口提交备案材料，大理市政务服务中心接收并转递至市商务局进行材料审核或直接向市商务局提交备案材料，不符合规定的，市商务局将一次性告知企业补充材料，审核通过的即完成备案。
五、备案时限及法律责任
企业应在开展单用途商业预付卡业务之日起30日内办理备案，凡未按要求及时到商务主管部门办理备案的发卡企业，一经检查或举报查实，将根据《管理办法》依法进行处罚，并向社会公示处罚信息。请各发卡企业及时备案，规范服务行为，严格预收资金管理，切实落实《管理办法》相关规定，确保广大消费者的合法权益。
咨询电话：0872-3099646，0872-2536806
特此公告
2025年12月16日
附件：
1.单用途商业预付卡行业分类表
2.单用途卡发卡企业备案表
3.发卡企业单用途卡业务报告表
4.单用途商业预付卡管理办法（试行）
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来源：大理融媒
大理本地服务
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