长江商报消息在国家“双碳”战略引领下，我国上市银行将环境、社会与治理（ESG）理念全面融入发展战略，通过构建绿色金融体系、创新金融产品与服务，推动经济社会绿色低碳转型。
绿色信贷是引导金融“活水”精准灌溉绿色产业的主渠道。银行通过差异化信贷政策，将海量资金从高耗能、高排放领域，转向清洁能源、节能环保、绿色交通等战略性新兴产业，为经济社会全面绿色低碳转型提供坚实的资本动力。
中国人民银行统计数据显示，2025年三季度末，我国金融机构本外币绿色贷款余额43.51万亿元，比年初增长17.5%，前三季度增加6.47万亿元。
分用途看，基础设施绿色升级贷款、能源绿色低碳转型贷款、生态保护修复和利用贷款余额分别为19.29万亿元、8.32万亿元和5.01万亿元，前三季度分别增加2.65万亿元、6620亿元和6204亿元。分行业看，电力、热力、燃气及水生产和供应业绿色贷款余额8.74万亿元，前三季度增加7568亿元；交通运输、仓储和邮政业绿色贷款余额7.91万亿元，前三季度增加9012亿元。
据长江商报资本战略研究院统计，截至2025年三季度末，A股42家上市银行绿色信贷余额合计超27万亿元。其中，工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、交通银行、邮储银行等国有六大行的绿色信贷投放规模为6万亿元、4.97万亿元、4.7万亿元、4.07万亿元、8926.08亿元、7817.32亿元，合计21.41万亿元，占全部上市银行绿色信贷余额的近80%，是绿色金融服务实体经济的主力军，特别是工商银行已成为全球最大绿色信贷银行。
截至2025年三季度末，A股上市股份行、城商行、农商行的绿色信贷余额分别为4.16万亿元、1.39万亿元、2019.88亿元。
绿色债券作为中长期融资的重要工具，为绿色项目提供了稳定、高效的直接融资支持。上市银行不仅是绿色债券的主要发行方（如发行绿色金融债以募集专项信贷资金），更是企业绿色债券发行的核心承销商与重要投资者。通过这一市场，银行将资本市场资金与实体经济绿色项目精准对接，有效拓宽了绿色产业的融资渠道。
数据显示，2024年我国境内贴标绿色债券累计发行规模突破4万亿元，存量近2万亿元。
截至2024年末，A股42家上市银行中，29家披露绿色债券发行数据，绿色债券持有规模合计约为1.2万亿元。其中，工商银行、建设银行、农业银行、中国银行的绿色债券持有规模分别达到2909亿元、2000亿元、1656亿元、1000亿元。
此外，绿色理财与资产管理业务的兴起，标志着银行正向财富端深度拓展ESG影响力。各大银行积极发行ESG主题理财产品，设立绿色产业基金，并在投资决策中系统纳入ESG因子。这引导了广大个人与机构投资者的私人财富投向可持续发展领域，实现了从“储户”到“绿色投资者”的理念转变，形成了全社会共促绿色转型的金融合力。
当前，上市银行正以绿色金融为引擎，将ESG从理念转化为实际行动。通过持续优化信贷结构、创新金融服务，银行业不仅履行了环境责任，更开辟了高质量增长的新路径。
未来，随着“双碳”战略的深入推进，上市银行需在环境效益精准计量、构建全流程“绿色”风险防控机制、深化碳金融产品与服务创新、融入全球可持续金融发展进程等方面持续深化，以更完善的绿色金融体系，赋能中国经济社会的全面绿色转型。
样本
工行多擎驱动低碳转型
绿色贷款超6万亿领先同业
工商银行积极承担绿色发展重要使命，扎实做好绿色金融“大文章”，以体系化布局筑牢发展根基，在绿色信贷、绿色债券等多元领域持续深耕，同步推动绿色理财、绿色基金等业务协同发力，以国有大行的责任担当与务实行动，为加快推进经济社会绿色低碳转型注入强劲金融动力。
绿色信贷方面，工商银行积极开展绿色信贷创新，以多元适配服务助力经济社会全面绿色低碳转型。该行围绕碳金融、转型金融、生物多样性金融、气候投融资等重点领域，积极拓展绿色领域综合金融服务。聚焦重点产业节水、节能、减污、降碳融资需求，创新开展水贷、节能贷、碳排放权抵质押贷款、排污权抵质押贷款、可持续发展挂钩贷款等创新产品，为经济社会发展全面绿色低碳转型提供金融动能。
截至2025年6月末，工商银行的绿色贷款余额超6万亿元，余额、增量保持同业领先。2025年上半年，工商银行绿色贷款支持项目折合减排二氧化碳当量22760.13万吨。
绿色债券方面，工商银行积极建立绿色金融债券募集资金管理方案，将募集资金精准投向绿色产业，进一步强化对基础设施绿色升级、清洁能源产业等领域的金融支持力度，增加绿色信贷有效供给，助力提高经济绿色化程度，为推进生态文明建设、促进经济社会可持续发展作出贡献。
2025年上半年，工商银行创新发行境内商业银行首单浮息绿色金融债券80亿元。截至2025年6月末，工商银行在境内银行间市场发行绿色债券余额980亿元；累计发行境外绿色债券11笔，境外绿色债券发行金额合计等值234亿美元。
绿色理财方面，工商银行旗下工银理财坚定执行绿色金融发展战略，2025年上半年绿色投资金额超400亿元，同比增长超40%，发行绿色金融主题理财产品6只。
绿色基金方面，工商银行旗下工银瑞信持续加强对绿色低碳企业的投资配置，突出重点行业，着重加大对新能源汽车及新能源发电、储能、光伏、风电、核电、环保等领域优质企业投资力度。截至2025年6月末，工银瑞信发行并实际运营ESG主题类权益基金产品17只，合计规模274.8亿元。
绿色租赁方面，工商银行旗下工银金租立足我国经济绿色低碳发展趋势，坚守租赁本源，重点围绕制造业、战新、绿色、普惠、涉农等实体经济重点领域和薄弱环节提供租赁金融支持，全面助力实体经济高质量发展。
截至2025年6月末，工银金租绿色租赁余额602.24亿元，在境内融资租赁业务余额中占比50.65%。
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