极目新闻通讯员 吴逸飞
“还货款”还是“还贷”？银行柜台前，客户不断改口的说辞漏洞百出。银行职员敏锐捕捉到异常，警报直传反诈中心。民警火速出动，在转账指令生效前的最后一刻按下“暂停键”，成功冻结23万元被骗资金，守护了群众的“钱袋子”。
“您好，请问办理什么业务？”2025年12月24日下午4时许，冬意渐浓，天色微沉。广发银行后湖支行柜台前，自称“公司法人雷总”的客户雷某，要求银行职员将刚入账的23万元转至他行账户。
银行职员核查发现，该卡是5天前在河南南阳新开办的，此前卡内仅存入过200元，此刻却突现大额进账，且急着全额转出，于是追问。雷某称“货款”，又改口称“还贷”，言辞闪烁，神情紧张。
银行职员启动“警银联动”机制，将信息同步至武汉江岸区反电诈中心。
江岸区反诈中心民警吴冬妮、秦扬帆迅速展开研判，发现异地新卡、即收即转，轨迹可疑。“情况异常，可能涉诈！”吴冬妮将信息推送至资金研判组，秦扬帆则同步联系后湖街派出所，通知民警立即前往现场核查。
时间一分一秒流逝，研判工作紧锣密鼓地展开。民警很快发现，汇款方陈先生正是当日江苏省反诈中心发出的资金预警对象——他很可能正在遭遇诈骗！一条跨省协作的请求迅速发出。“你是雷某吗？请跟我们到派出所核实情况！”几乎在同一时间，后湖所民警梁浪奇带领辅警唐瑶抵达银行，将尚在柜台等候的雷某当场控制。通过核实，民警发现了他接受他人指令、按照“话术”前往银行进行大额转账的聊天记录。
“有贷款快逾期了，我怕影响征信。”经讯问，雷某交代，自己因急需偿还贷款，在网上结识了一名自称“龚总”的男子。对方以“协助办理大额贷款”为诱饵，指引他远赴河南开办银行卡，并承诺事后帮其还贷。2025年12月24日，在“上线”的遥控下，他账户里收到了来路不明的23万元，随即被要求立即进行转账操作。尽管心中隐约觉得“资金来源不太正规”，但在贷款压力与对方许诺的利益驱使下，他仍选择了配合。
就在雷某被成功控制的同时，从江苏传来了好消息：当地民警已成功对陈先生进行了紧急劝阻。经提醒，陈先生恍然意识到自己陷入了诈骗圈套，而那笔已汇出的23万元，由于武汉、江苏两地警方的快速联动与银行的关键止付，已被及时冻结，分毫未损。
目前，被诈资金23万元已被警方及时止付，案件还在进一步侦办中。
（来源：极目新闻）
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