编者按：
2024年初，汉正家族办公室联合深圳市慈善会、中国人民大学中国公益创新研究院，共同发布了由深圳市慈善会・博道爱心基金资助完成的课题报告 ——《传承与慈善：中国家族案例报告》。报告一经推出，便引发公益慈善、家族办公室及财富管理三大领域同仁的广泛关注，报告线上线下累计阅读人次超 2000；与此同时，我们同步制作的案例视频，观看人数超17000人次。
为让更多行业伙伴深入挖掘报告价值、掌握中国家族在 “传承与慈善” 领域的实践经验，我们将对报告中的7个典型家族案例展开连载，以飨读者，敬请关注。
华氏义庄：
中国家族传承的常规样本（三）
汉正家族办公室慈善顾问 邓韵珊
第三部分
华氏义庄与社区慈善
明清两代，华氏族人所创设的义庄，承担了诸多社会功能，对稳定社会秩序、缓和社会矛盾，起着重要作用。华氏义庄的社会功能，主要包括祭祀、缴纳赋税、赡族固宗、助学济困，义冢助葬。根据不同的功能，也划分专属的田亩，承担不同的款项用途，相当于专款专用，类似于我们现在的专项基金。
虽然，从现代的“慈善”定义来看，以义庄为代表的传统家族慈善主要面向同宗族，与“不特定的大多数人群”并非一致，具有一定局限性，但实际上其受益对象远远大于我们现在理解的“家人及亲属”。根据《无锡县荡口镇义庄田情况调查》，新老义庄补助的族人800多人，华氏几个义庄所赡族人超过千人，规模类似于现代的一个小社区。再者，古代人们流动性低，同一宗族通常在一个地域内聚集，通过义庄族人相互扶持，使该地域能够保持安稳和谐的社会环境。从这些角度而言，义庄与我们现在的社区慈善也并无二样。
▲图片由AI生成
1、赡养族人和社区救助
华氏义庄对赡助的对象、范围有明确规定。以华老义庄为例，凡本支四穷（鳏寡孤独），每月每人白米1升，三口之家一年得米3石6斗。当时每月还发放菜金，如子女众多，所得补贴也多，一般足够开支。即使失业、守寡、残疾不能工作者，日子也能过得下去，甚至还能稍有积余。逢年过节，华氏义庄额外也有补贴。
华新义庄创办之后规定，所有四穷及废疾，五服之内每月给米二斗。五服之外的近亲，每月给米一斗五升，定额二百人。通族四穷及废疾，凡在老义庄领取每月一斗米者，可再到华新义庄领取五升，作为补助，额定五百名。族人的婚丧嫁娶之类，义庄均予以补贴。族中的大龄男青年，如是世代单传，因贫困未能娶妻者，义庄予银三两，鼓励其早日娶妻生子。华新义庄规则第五条为“安骸骨”，凡领月米者身故，缴票即给钱三两，以助殡葬之费。如不领月米者，或停柩在家无力安葬，以及权厝野外者，允许到庄报明查实，按其墓地远近酌给一两或五钱，以便速葬入土。
义庄从收宗固族的立场，对不予入册者有专门规定，“凡有住居外县者，路远难稽，概不入册”——住在外县族人就不能入册；所赡养的族人亦以“五服”与“房”体现差序格局。义庄严格奉行宗祧制度，如果华氏中的男丁过继给外族者，则不准登记入册；如果寡妇再嫁，也不准登记入册。若是华氏族中有人未有后嗣，所过继的是外姓之人，虽是华姓，“尤不准入册，以杜异姓乱宗之弊”。
此外，义庄还通过限制规条的设定起到教化作用，享受补助的族人必须遵从伦理道德上的要求。如族中不孝不悌，赌博健讼，酗酒无赖之徒，均不得享受补贴。还有四种人，最为义庄所不能容忍：“一曰僧道非吾族，二曰屠户必失仁心，三曰败类荡废祖业，四曰匪行有辱宗坊。”此四种人，哪怕流离失所，贫困不堪，也不得给予救助。族人之中，因为懒惰而四处流荡行乞者也不能入册。“玷辱宗族，例不应给”。不过如果能痛改前非，义庄尚可加以通融。
华氏各义庄也从事社会慈善事业。老义庄、新义庄都规定，义庄资金的百分之五十至七十，用于族内救济款项，百分之三十至五十用作社会救济款。遇到荒年时，义庄拨给租户一些种子费用，青黄不接时借给春耕费用，遇蝗虫灾害发给救济款。对于族外的贫困人群，生病时施舍药品，年关时发给冬季寒衣和年夜饭米。每年冬月，派发棉衣，除“僧道不与，江湖不与”外，“其余实在赤贫者，不拘一姓，眼见给之”。但因衣数有限， 只可施给同里之人。对本地之人，因为路远不能领到棉衣者，则发给白布，聊作安慰。
灾荒之年，若有逃荒人群过境，在指定的地方，由华氏义庄出资供给三餐住宿，帮助灾民过境。另外，当地的堤坝和桥梁建设，华氏义庄也是经费的主要筹捐者和工程主事者。在无锡，灾情发生后，华氏义庄都是协助当地官府抗灾、赈济灾民的重要力量。
▲图片由AI生成
2、助学济困
江南地方上的望族，多年来形成“尚文”风气，以诗书传家。在宗族内部，多设有族塾，凡族内子弟均可就学，哪怕不能在科举上取得功名，也能做到知书达理，持家有方。华氏义庄助学的主要措施包括资助科举应试、设立义学、设立奖学金和助学金。
华氏义庄资助族中子弟参加科举考试。义庄置有专门助学的义学田，以其租息为族中子弟科举应试提供助考之资。同时，对于在科举考试中取得优异成绩的子弟，义庄还会给予额外的奖励和表彰。义庄规定，凡族中无财力参与科举考试的读书人，可以到义庄中借考费，参加院试者给1两，乡试给3两，会试则不限定数量。院试、乡试相对路途较近，故而借贷银两不多，前往进城参加会试路途遥远，借贷时不限金额。
华氏义庄还设立了专门的义学，为贫困学子提供教育机会。光绪初年，华鸿模对义庄功能加以扩展，兴办义塾，取名“怀芬书屋”（怀芬义学），成为华氏子弟学习之所。后来，进一步扩大书屋规模，兼收地方上外族子弟，免费入学，更名为“耕余书塾”。书塾由华新义庄提供资金，聘请宿学名儒，定期讲解书题，批阅圈注，命题完篇，为科举考试做好准备。
在清末的变革浪潮中，华鸿模也积极捐资创办新式学堂。光绪三十一年，华鸿模创办了华氏私立果育学堂，以华新义庄设在无锡酱油浜的兴成栈部分收入以及义学田租收入作为办学经费，学生免费入学。果育学堂学制分初、高两等，各为4年，由华鸿模担任校长。学堂师资力量雄厚，聘请日本东京大学毕业的顾建伯教授数理化，日本庆应大学毕业的华倩朔担任唱歌、图画教师，南洋公学毕业的钱伯圭担任体操教师，此外还有顾子重、华山、冯光烈和瞿姓先生教授国文、历史、地理等课程。
1911年，华鸿模去世后，华绎之为纪念其祖父，将果育学堂改名为鸿模小学。鸿模小学学制4年，学生遍及江阴、常熟、吴县及无锡地区，并培养了一大批人才，如国学大师钱穆，物理学家钱伟长、钱临照，音乐家王莘，气象学家吕迴，农学家冯焕文、诸宝楚、实业家华洪涛等。
随着新式学校的兴起与发展，华氏义庄的奖助学办法也有所调整。鸿模小学学生免除学杂费，优秀毕业生进入高中就读时，由学校承担学杂费用。提供学杂费的办法此时也得到改进，初等小学每人每学期提供学杂费5元，高等小学8元，初中30元，高中50元，大学120元，学生可凭录取通知书至华新义庄或兴成栈领取学费。下一学期的学杂费用，凭成绩报告单领取，留级者停发。此外，华氏子弟出国留学的全部费用，外姓优秀学生的出国留学费用，经华氏义庄庄主华绎之同意，也如数发放。
3、专田专用
从义庄的功能出发，不同的田亩有不同的款项用途。华氏义庄义田就有祭田、役田、义学田、固本田等。
守孝祭祖是宗族的头等大事，以孝悌传家的华氏，为祭祀活动的开展，设置了专门的祭田。祭田除了作为华孝子祠修葺祭祀之用，还作为族中先祖祭祀开销。族人捐赠给宗祠的祭田也依附于义庄，加以系统管理，这样可以一并向官方备案，获得保护。
明代赋税里役的制度设计，使得重负被转嫁到稍有财力的家庭，如在赋役征收过程中重赋“虚粮”，往往中产被逼破家，华氏族人遂设置役田应对。嘉靖年间，华察号召族人捐出田亩，自己首先捐出了800亩田，全族总计捐出2400 亩田，年收入米麦3000石。役田收入，“以岁助虚粮及收运之费，长赋者（粮长）稍稍宽矣”。除了帮助粮长之外，役田的收入还用于帮助本族贫困子弟读书。
义学田收益主要用在家族内兴办教育或支持学子参加科举考试。据《无锡县荡口镇义庄田情况调查》中对华芬义庄的调查，全庄所拥有的4223亩土地中，留出分庄田1524亩，收入除捐赋开销外，余作救济本族鳏寡孤独之用。另拨义塾田45.7亩，用作办学校及补助贫苦子弟的学费。耕义田有620亩，用于办理各种善举。固本田652亩，供本族远房贫苦者借贷之用。同善辅嫠田380亩，供本族之鳏寡孤独户代葬棺木之用。可以看出，每块田亩的用途都有非常细致的规划。
▲图片由AI生成
第四部分
华氏义庄与范氏义庄的
异同及对家族传承的启示
读者可能会有这样的疑问，本课题已有一篇关于义庄的专述，由王筱昀老师撰写的《范氏义庄九百年：家族传承与文化资本》，那为什么还需要去研究华氏义庄？我们可以先比较其两者的异同再来阐述原因。
范氏义庄创办于祠堂文化之前，华氏义庄从属于祠堂文化。
祠堂文化起源于周代。周代实行宗法制，但只有天子、诸侯、公卿、大夫等阶层才能建立宗庙，用于祭祀祖先。祠堂的修建在南宋时期开始大量增加，朱熹的《家礼》问世之后，家庭礼教和立祠之制被人们广泛尊崇，但普通百姓家依然不准立祠。直到明嘉靖年间才有了新规定，允许民间建祠立庙，使得民间建祠堂之风逐渐兴起。祠堂文化在明清时期的发展达到高峰。
华氏义庄就是在此背景下诞生。多所华氏义庄的创建与华氏宗祠的建设分不开。宗祠、祭祀为荡口华氏家族所重视，为了修建祠堂，明清两代的华氏族人做了很多的努力。义庄创建后，春秋两季的祭祀活动和祠堂也成为义庄收入最重要的支出项。
可以说，华氏义庄是祠堂文化背景下的产物。这也印证了明清时期是义庄发展的兴盛期。有文献记载的，宋元两代400年建义庄60多所，而在明代276年建义庄200多所，清代268年建义庄400多所。因此，作为第一个“义庄”，范氏义庄更多是范仲淹在儒家精神“齐家”上的实践，其创建更多是有赖范仲淹本人超凡的前瞻性，可复制性低。
华氏义庄实质上是一个义庄集团。
范氏义庄从1050年成立，到1950年左右消亡，经历了九百年，历经北宋、南宋、元朝、明朝、清朝、民国、中华人民共和国，由始至终义庄主体只有一个。
华氏义庄则不一样。持续时间最长的是华老义庄，历经约200年，更多的是持续仅几十余年的华氏义庄；另外华氏义庄实质上是一个义庄集团，由多个义庄组成及在一定时期同时存在。从明代华守吉父子初建义庄，到清代规模较大的华老义庄和华新义庄，再及民国间存续的永义庄、襄义庄等。而从新老义庄条约、规条一致性较高的特点上可以看出，对华氏族人而言，新义庄可以在前人智慧的基础上创建，可复制性强，也可以因应时代变化，略加增删，例如新式学堂的创办。
综上所述，笔者认为能够持续运营九百年的范氏义庄有着一定的偶然性。汉正家族办公室首席顾问胡仕波在其《慈善、信托与家族传承》一书中总结：范氏义庄之所以能够持续良性运营约九百年，首先应归功于范仲淹的卓越视野和伟大人格；其次则归功于《义庄规矩》的详细务实，以及组织架构和治理机制的巧妙设置；最后则应归功于范纯仁、范纯礼和范纯粹三人“志于父道”的孝行，以及范良器、范之柔、范允临、范承谟和范承勋等范氏子孙的坚守。
通过与华氏义庄的对比，我们或许可以得出，在家族传承中，“范仲淹”这一千古名臣是可遇不可求的变量因素，而后两者因素是我们可以参考或者学习的常量因素，包括家族传承机制的设计，以及家族向心力的构建，而这两者是与公益慈善不可分割的。
▲图片由AI生成
1、家族传承机制与信托雏形
义庄是怎样服务于家族的传承事业？首先，义庄的创办能避免家族财产的分散。中国传统社会追求多子多福。与西方社会不同，中国家庭的庶出儿子仍可以继承家产。富贵之家，财产经过一代又一代的不断分割后，其财产也日渐稀薄。每个儿子都可以继承家产，造成了家族财产的分散。传统社会中，土地被视为传家之本，是财富的象征，而义庄的创立，族人捐赠的义田成为宗族的共同财产，独立于个人财产存在，不但避免了财富被稀释，而且成为宗族/家族财富聚集的载体。
其次，义田是禁止买卖的，并且得到官方政策的保护。《大清律例》中就有禁止盗卖义田的条例，“凡盗卖义田，应照盗卖官田律治罪”。地方上的宗族也会将义田整理成册，向官府申请立册存案，予以保护。另外，义庄所拥有的义田也有其特殊的优惠政策。如当族人犯罪被查抄家产时，义庄义田不受影响。乾隆年间，曾担任内阁大学士、军机大臣的于敏中死后获罪，其老家常州金坛资产被查抄，但其曾捐置的1100 余亩义田则未有被没收。清律中规定，官员任职的地方不得购买田地，但如果购买的田地用作义田则不受限制。
同时，义庄也通过投资生息不断扩大规模。以息买田成了族田增值的重要手段，被写入各种义庄规条、宗规族约之中。不过，华老义庄因规模较大，后世又有各房族人不断捐赠田地，并未将资金投入到放贷活动中。华新义庄则不一样，以商业收入和义田收入一并支撑义庄运作。华鸿模本身经营典当业，因此自然利用义庄收入放息。
华氏义庄经过数代人的经营，所拥有的义田占据了荡口地方上田亩的绝大多数。1950年，为进行土改工作，政府对苏南地区的义庄进行了详细调查，记录下民国时期华氏各义庄的详细情况。调查数据显示，荡口镇共有土地13010亩，而各义庄占有土地9691.6亩，占总土地面积的74.5%。各义庄中，以华新义庄所占土地最多，总计4223亩，占该镇义庄总田亩的43.57%。
我们可以归纳出义庄的这些特点：公益性（宗族慈善）、财产独立性、风险隔离性（法律保障）、可传承性、可保值增值，这让我们自然地类比到现代的法律工具——信托，义庄兼具家族信托和慈善信托的特点，可以视作具有慈善功能的家族信托。家族中的义田捐赠人是家族信托的委托人；千亩田产是信托财产；义庄是受托人，并拥有独立经营、管理或处分信托财产的权利；华氏族人是家族信托的受益人，享有受益权并依规领取信托收益。
从中可以给我们现代的家族传承带来启示，加入慈善功能的家族信托是家族传承的重要工具。家族信托是一个法律架构，为家族传承提供了法律保证，但也需要加入良好的治理架构和管理机制设计。例如范氏义庄有《义庄规矩》，也有类似于代议制的范氏十六房房长会议的制度设计；华老义庄有华进思后裔两宅十房管理机制以及《义庄条约十条》，华新义庄有《规条十二则》《议约十八则》，均是其家族世代延续的重要保障。
▲图片由AI生成
2、孝义并举的家族价值观构成强大的家族向心力
家族传承中存在一个巨大的挑战，那就是家族内部的纷争。历史上有西晋八王之乱。八王之乱是中国历史上最为严重的皇族内乱之一，当时社会经济遭到严重的破坏，导致了西晋亡国以及近三百年的动乱，使之后的中原北方进入十六国（五胡乱华）时期。现代家族企业不乏因家族纷争内斗导致家族衰落的案例。
但在范氏和华氏家族之中，却鲜有家族内斗的纠纷。对父母尽孝，兄弟礼让，互相扶持，这也是家族能持续兴盛的重要原因。义庄的创办常常需要几代人的努力。范氏义庄规矩的完善前后经历了60多年，这除了范仲淹以外，还汇集了范氏父子四人的财富和智慧。从华氏义庄的创立过程中，我们也可以看到子承父志，弟承兄志，历经多年创办义庄的故事。这些都有赖于子孙世代对“孝义并举”家族价值观的坚守和传承。
明代华守吉创办义庄的遗志由儿子华燠、华辉同心协力完成；清代华存斋创办义庄的心愿由儿子华进思竭尽一生心血完成，并且通过其后代续捐，使老义庄运行上百年。华新义庄的创办更是经历了数代人的努力而不断完善，并且适时顺应时代的变化。从华清莲的起念创办新义庄，到华存恭、华存宽兄弟终筹集良田千亩创办新义庄，再到华存宽之子华鸿模扩建义庄，创办新式学堂，及至华鸿模之孙华绎之继续祖父的教育事业。
家族向心力的凝聚是义庄得以长久运营、家族兴盛的重要因素。而家族向心力的构建离不开公益慈善。如果把义庄看作现代的慈善机构，通过开展公益慈善，可以把族人凝聚在一起，夯实家族向心力，促进家族向善，获得良性发展。
第五部分 结语
回答第五部分开始时即提出的问题：我们已经研究了范氏义庄，为什么还要研究华氏义庄？因为我们认为：相对传承900年的范氏义庄这一座我们所有华人家族“高山仰止”的丰碑而言，华氏义庄则以其多样性、灵活性和特定的时代性，显得更接地气，是一个对我们现代家族可能更具参考性的样本。
换而言之，范氏义庄以单一主体传承900年，是人类家族发展史的典范，也是奇迹。范氏义庄虽可借鉴学习，但确实难以复制。因为“义庄常有，范文正公父子不复有”。但华氏义庄却不一样，只要家族成员中的领导者“有此心亦有此财”，则华氏义庄是“人人均可仿效、族族皆可学习”的若干个家族传承实践的样本。而且，华氏义庄中甚至还有那么几个不怎么成功的案例，还可成为“负面”案例，让后人从中分析了解到失败的原因，以及吸取到如何“避免失败”的经验和教训。
另外，从范氏义庄和华氏义庄的共性因素分析中，我们提炼了关于家族传承的常量——家族传承机制的设计、家族向心力的构建，希望能给当代家族的传承事业带来启发。
（本案例 全篇完）
资料来源：
1、【明】王世贞：《延祥乡役田记》；
2、胡仕波：《慈善、信托与家族传承》。
--end--
汉正家族办公室，专注家族信托、慈善信托、股权信托、社群信托设立、运营及资产配置；基金会设立、财税管理、战略咨询、等级评估等服务；更多信息可搜索【汉正家族办公室】至官方网站进行查看
热门跟贴