NS
虚假投资再升级
实体充值藏陷阱
··· ···
近期，发生新型投资理财诈骗案件，诈骗手段再次升级，骗子跳出“线上转账”老套路，竟要求受害者购买手机、黄金等实物邮寄“充值”。此类骗局设计精巧，涉案金额巨大，给受害人造成重大经济损失。为提高公众防范意识，现将两起典型案件剖析如下。
01
案例一：“零投入跨境电商”诱饵，现金+购物卡被骗
近期，钦州市S女士（化名）报案称其去年年底那会刷视频时看到"零投入跨境电商"广告，看见视频“可赚钱”的标语，S女士心动想着“可以不用投资就能开店的好事情”，于是，私聊博主后按指引下载“Ychat”APP后，在“运营指导-王丹”指引下注册账号。前期小额投资可正常提现，但后续被要求通过扫码支付、购买大润发购物卡、线下邮寄现金等方式充值18.9万元。提现时以“操作失误需解冻”为由要求继续寄现金，最终无法提现才意识被骗。
02
案例二：退费短信诱导实物投资骗局
钦州市民T女士收到一条自称“教育机构”的退费短信，称可为其办理课程退款。T女士扫描短信中的二维码后，被诱导下载名为“一重便民”的APP（该软件无法通过正规应用商店下载，仅能通过链接获取），随后，APP客服以“退费需先完成投资任务”为由，诱骗其参与“买盘赚钱”项目，其按指引充值获得小额收益后，客服以平台限制银行充值为由，要求其购买手机、奢侈品送至指定地点充抵资金。
当T女士尝试提现时，客服以操作失误账号冻结、信用分不足、需数据对冲等为由，多次要求其通过购买游戏装备、黄金寄送等方式充值解冻、重新认购。直到无力继续投入后，受害人才察觉被骗，损失共计48万余元。
诈骗手法拆解：五步陷阱步步紧逼
一、精准引流
（1）通过短视频广告、退费短信等渠道，以“零投入”“高收益”话术吸引目标人群。
（2）冒充官方机构（如教育退费、跨境电商平台）增强信任度。
二、小额返利诱饵
初期允许小额提现，制造“合规”假象，降低受害者警惕性。
三、切断传统支付渠道
以“银行充值受限”“美元结算”等借口，要求转向实体物品充值（如购物卡、手机、黄金），规避资金监管。
四、连环套索逼大额投入
伪造“爆单”“操作失误”等场景，以“解冻账户”“补税”等理由逼迫持续投入。
五、收割拉黑
当受害者无力继续投入或察觉异常，立即关闭平台、拉黑联系方式。
警方提醒：守住钱袋
1、三不信原则：不信“零投入高回报”“保本保息”的投资宣传，不信陌生“退费”“理赔”短信，不信需下载非官方APP的投资项目。
2、三不做底线：不点击陌生链接、不下载陌生APP，不向私人账户或通过实体物件“充值”，不泄露银行卡密码、短信验证码。
3、核实技巧：接到退费通知，通过官方平台订单页联系客服核实；遇到投资项目，查询平台是否有金融监管资质，拒绝“线下交易”“实体充值”要求。
4、止损动作：一旦发现提现异常、要求追加投入，立即停止操作，保存聊天记录、交易凭证、物流信息，第一时间拨打110报警，并联系银行冻结账户。
热门跟贴