来源：市场资讯

（来源：智汇大叔）

在2026年1月期间各级外汇管理部门共公示处罚案例39个，涉及17名个人，10家企业，12家银行业金融机构，累计罚没金额2,123.35万元。

从处罚金额看，最高单笔罚没金额952.81万元，为山东……有限公司非法结汇，违反《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第二十三条、《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）第四点和第五点，被国家外汇管理局……分局处罚。

另有一笔处罚金额不低于100万，涉及个人一名，系因非法买卖外汇

个人案例

个人违规主要为：非法买卖外汇，违反规定将境内外汇转移境外，非法介绍买卖外汇、非法买卖外汇。

企业案例

企业违规主要涉及：非法买卖外汇，违反外汇登记管理规定的行为，以外币在境内计价结算非法使用外汇，逃汇，非法结汇，未按照规定提交真实单证办理外债签约登记业务，使用同一笔进口货物报关单在两家银行重复付汇。

银行案例

1.**银行....分行，未遵循《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号文印发）第四条、《个人外汇管理办法实施细则》（汇发〔2007〕1号文印发）第十三条第（一）项、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第五十九条第一款，违反规定办理售汇业务，被罚款21.01万元。

2.**银行....支行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条、第三十四条，办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被罚款46.7万元。

3.**银行自贡分行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）第十二条，《经常项目外汇业务指引（2020年版）》第九条和第十一条，违规办理货物贸易收结汇业务，被罚款21.12万元。

4.**银行....支行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条第一款、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》(汇发〔2020〕14号文印发)第十一条第一款，未尽职审查办理货物贸易项下收汇，被罚款44.5万元。

5.**银行....支行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条第一款及第三十五条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》(汇发〔2020〕14号文印发)第十一条第一款及第二款、《跨境担保外汇管理规定》（汇发〔2014〕29号印发）第十八条、《金融机构外汇业务数据采集规范（1.4版）》（汇发〔2025〕38号文印发，2025年10月10日施行）第二章2.6.4、第三章3.2.6、第六章6.7.3.2.1，未尽职审查办理货物贸易项下收汇;未尽职审查办理货物贸易项下付汇;未按规定报送外保内贷签约及变动信息，被罚款94.31万元。

6.**银行....分行，未遵循《国家外汇管理局关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知》（汇发〔2024〕11号）第四点和《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条第一款，未按规定办理B类企业90天以上延期付款业务、办理付汇业务未尽职审核，被罚款84.75万元。

7.**银行....分行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条，办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被罚款64.41万元。

8.**银行股份有限公司，未遵循《外汇市场交易行为规范指引》（汇发〔2021〕34号文印发）第十六条第（一）项，违反外汇市场交易管理，被罚款55.1万元。

9.**银行....分行，未遵循《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十条第二款，违反外汇账户管理规定，被罚款5万元。

10.**银行....支行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条，违规办理经常项目资金收汇，被罚款42万元。

11.**银行（中国）有限公司....分行，未遵循《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔2015〕13号）第一条、《资本项目外汇业务指引（2024年版）》（汇发〔2024〕12号文印发）第八条，未按规定办理境外直接投资登记业务，被罚款8万元。

12.**银行....分行，未遵循《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令〔2014〕第2号）第十八条;《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号文印发）第四条第（一）项;《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号文印发）第四条第（二）项;《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号文印发）第四条第（三）项;《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号文印发）第四条第（四）项;《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）第五条第（二）项，违反规定办理结汇业务，被罚款59.99万元。