Q

网友问

“OTC商家未从事外汇交易，为何仍可能构成非法经营罪？”

A

徐晓惠律师答

根据最新司法案例，虚拟货币OTC业务可能被认定为“非法从事资金支付结算业务”，从而涉嫌非法经营罪。

1.规模化交易引发定性变化

当OTC业务呈现以下特征时，可能被认定为变相从事支付结算业务：

  • 控制多账户形成资金池

  • 持续面向不特定多数人交易

  • 建立系统化、职业化的兑换模式

2.司法认定标准存在争议

  • 当前虚拟货币监管文件多为部门规章，非法经营罪要求违反“国家规定”（法律、行政法规）

  • 虚拟货币非法定货币，其兑换是否属于“资金支付结算”存在法律争议

3.关联刑事风险更高

实际中OTC商家更易涉嫌：

律师风险防范建议：

1.避免职业化特征：不设立固定场所、不招募员工、不控制多账户资金池

2.严格审查交易对手：建立并保存KYC记录，拒绝异常交易

3.控制交易规模：保持偶发性、小规模交易特征，避免持续性经营模式

曼昆提示：

当前司法实践对规模化OTC交易持严厉打击态度。即便以“赚取差价”为目的，一旦为犯罪资金提供通道即可能涉刑。建议进行刑事合规评估，优先防范帮信罪、掩隐罪等更高发风险。

解答律师

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徐晓惠

上海曼昆律师事务所

律师

徐晓惠律师担任十余家Web3.0、互联网公司等行业公司的法律顾问，深刻理解新经济行业的商业模式，能够从复杂的商业模式中快速把握其中的法律关系，识别其中的风险并提出针对性的法律及商业建议。致力于帮助企业在复杂的法律环境中实现合规运营和风险管理。

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