近日，资阳市警方成功破获一起为境外诈骗团伙洗钱案件。该案中，嫌疑人购买低价商品，但向商户支付远高于市场价的钱款，随后称错转，要求商户将多支付的部分以现金或转账形式退还。通过这一手段，该团伙累计为境外诈骗分子洗钱22万余元。目前，4名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在侦办中。
PART.01蹊跷：300元商品却扫码支付19999元
资阳市经营农机生意的刘女士（化名）近日遇到一件蹊跷事：一名男子到其店铺购买一台价值300元的抽水泵，扫码付款时却支付了19999元。男子声称多付的钱款系错转，原本是公司为其及同事代转的工资，要求刘女士以现金或微信转账的方式退还。刘女士察觉异常，当即报警。
民警赶到现场后，对该男子的钱款来源展开询问。但对方回答言辞闪烁、神情慌张，虽坚称在本地工地务工，却无法说清所属公司名称、地址，也无法提供雇主联系方式。警方核查发现，该笔款项实际来自广东某市民，与其表述明显矛盾，怀疑其涉嫌诈骗洗钱，随即依法将其带回公安机关进一步审讯。
PART.02审讯：一部手机打开突破口
经审讯，嫌疑人名叫陈某威，他交代从广西出发，途经贵州安顺进入四川，先后在省内多个城市流窜作案。通过线下寻找商户获取收款二维码，再将二维码提供给境外诈骗团伙，协助转移涉诈资金进行洗钱。尽管陈某威对作案事实供认不讳，但拒不承认还有同伙。
警方通过调取陈某威作案时的监控发现，案发当时另有三名形迹可疑人员在外围望风，疑似其团伙成员。警方随即展开侦查，确认三人已逃匿至成都市后，在当地警方的配合下，成功将三人抓获并连夜押解回资阳。
到案后三人均拒不承认与陈某威相识，仅声称是来川旅游，案件侦办一度陷入僵局。为寻找关键证据，警方重返三人入住的酒店开展搜查，最终在座椅坐垫下查获一部藏匿的手机，手机内涉诈信息尚未删除。其中，四人的聊天记录及大量商户收款二维码照片，成为证实其团伙犯罪的关键证据，案件由此取得突破性进展。
经查，另外三人名嫌疑人叫覃某宏、覃某炜、劳某龙，就在陈某威被警方抓获的当天，三人还表示，“下次我们只去郊区的五金城，市区的太危险了”。
PART.03交代：商定被抓预案，每单抽成43%
经查，四人均为广西南丹县人，系初中同学，其中覃某宏为 “跑分车队” 头目。该团伙先后在贵州安顺及四川泸州、自贡、资阳等地流窜作案，涉案金额共计22万余元。
该团伙分工明确：覃某宏负责对接诈境外诈骗团伙，其余三人负责线下寻找商户，拍摄收款二维码。再将收款码发送给诈骗分子，由其诱导遭遇虚假投资理财、刷单返利、冒充客服等骗局的受害者转账。每完成一单，覃某宏抽取23%佣金，其他成员每人抽取20%，整体抽成比例高达43%。
四人出发前还专门制定了被抓应对预案，约定一旦落网，即以旅游、务工等理由搪塞，拒不供认同伙。
PART.04作案朴素低调，消费挥金如土
据犯罪嫌疑人交代，为了不引人注意，他们作案时衣着朴素，尽量把自己打扮成“低调的打工人”。
但这样的“打工人”一旦到了夜间，就过上了挥金如土、高调炫富的生活。他们更是大胆到用当天分得的“赃款”做成百元大钞花束，用以追求美女，并自拍视频发到同伙群内，炫耀钱款来得“容易”。
目前，四人已被资阳市公安局雁江区分局刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
“熊猫反诈”温馨提醒
1、广大商户在经营中遇到有大额套现，或购买低价商品，再要求退还多支付款项的客户，一定要提高警惕并核实清楚资金来源，切勿因疏忽成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”。
2、“跑分”是指通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为境外诈骗分子代收款，再将所得赃款转到指定账户分流洗白的犯罪行为。参与此类行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，必将受到法律严惩。
3、一旦账户因不明原因被冻结，或发现此类可疑情况，请立即保存相关证据并拨打110报警，配合公安机关调查。
来源：熊猫反诈
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