导语
将购物卡的卡号、密码截图发给他人，这个看似平常的举动，背后却暗藏巨大风险。由于购物卡不记名、不挂失的属性，一旦截图泄露，卡片的实际控制权可能瞬间脱离持有者。近日，仙游县人民法院就审理了一起相关案件：犯罪嫌疑人明知购物卡系诈骗犯罪所得，仍执意收购倒卖，最终因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法判刑，用惨痛教训敲响了警钟。
案件的源头，始于一场针对求职者的刷单诈骗。2025年10月，仙游市民薛某在浏览招聘网站时，收到一条陌生好友申请，对方声称可提供“刷单返利”兼职，门槛低、见效快。出于好奇与求职需求，薛某通过了申请，对方随即自称是“正规福利彩票推广平台”，引导他下载了一款看似正规的APP。
初期，薛某完成了几笔小额刷单任务，均即时收到了本金和佣金。小利的诱惑让他逐渐放下戒备，对对方的信任也日益加深。没过多久，平台“客服”主动联系薛某，称其信誉良好，已获得参与“高额返利任务”的资格，但需先“提升账户信用额度”——而提升方式，竟是让薛某自行购买多张不记名购物卡，并将卡号与密码截图发送给“客服”，供“系统验证”使用。
被高额返利冲昏头脑的薛某深信不疑，立即购买了20张面值1000元的购物卡，严格按照对方要求发送了卡号和密码截图。不料，仅仅3分钟后，“客服”便谎称“卡号密码错误，账户即将冻结”，要求薛某在两小时内再购买20张购物卡“对冲风险”，否则此前的本金和佣金将全部无法取出。
骗局至此逐渐露出真面目。“客服”不断以“信息有误”“账户冻结”为由，催促薛某继续投入资金、发送购物卡截图。直到对方第三次提出类似要求时，薛某才幡然醒悟，立即报警求助，但为时已晚——他先后购买的40张购物卡，在密码泄露后的几分钟内，已被诈骗分子通过线上渠道全部分散转移，卡内资金被悉数套取。
薛某或许不知道，他泄露的40张购物卡信息，早已被诈骗分子流入隐秘的线上回收市场，成为不法分子“洗白”赃款的工具。而长期倒卖各类预付卡券的周某，正是在此时捕捉到了“商机”。
周某在二手交易平台的群聊中，看到了“大量超市卡超低价出售”的信息。凭借多年倒卖卡券的经验，他瞬间判断，这些卡券远低于市场价、且数量庞大，来路必然不明，极有可能是诈骗所得的“黑卡”。但面对高额差价的诱惑，周某非但没有主动回避、报警，反而迅速联系了郑某，二人一拍即合，决定合伙收购这批“黑卡”。
交易前后，周某与郑某心照不宣，在聊天中默契约定“删除聊天记录、快速转手”，试图规避法律风险，还以“只是做二手生意”的错误认知自我麻痹。最终，二人以明显不合理的低价，收购了包括薛某名下13张卡在内的共计64张购物卡，总面值超过100万元。
收购完成后，周某与郑某立即行动，在多个电商平台以“秒拍秒发、超低折扣”为噱头，将这些“黑卡”零售给众多贪图便宜的终端买家。看似简单的“低买高卖”，实则完成了诈骗资金链条中至关重要的“洗白”环节——他们为诈骗分子诈骗来的赃款，提供了快速、隐蔽的销赃和变现渠道，严重阻碍了司法机关对赃款的追缴工作，助长了上游诈骗犯罪的嚣张气焰。
案件侦查终结后，周某、郑某被以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法诉至仙游县人民法院。庭审中，案件的核心焦点集中在：二人是否明知所收购的卡券系犯罪所得？
法庭上，周某和郑某始终坚称，自己“只是做二手卡券生意”，对卡片的诈骗来源“并不知情”，试图以此逃避法律责任。然而，仙游法院经审理认为，结合二人的聊天记录、交易价格的明显异常，以及二人长期倒卖卡券的从业经验，足以认定其主观上“应当知道”所收购卡券系犯罪所得。二人的行为，实质上为诈骗分子提供了套现、转移资金的便利，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应予惩处。
最终，仙游法院依法作出判决：郑某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑7个月，并处罚金4万元；周某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役4个月，并处罚金4万元。面对判决结果，周某悔恨不已，坦言：“当初只想着赚点差价，没想到竟成了诈骗分子的洗钱帮凶，亲手触犯了法律，现在说什么都晚了。”
法官释法：当前，不记名购物卡因其匿名性、流通性强的特点，正被越来越多的犯罪活动作为转移资金的工具。诈骗分子骗取购物卡卡号、密码仅是第一步，而像周某、郑某这样，明知卡券来源可疑，却为利益所驱，充当“销赃中介”的“下游”参与者，是犯罪链条得以闭环、赃款得以“洗白”的关键一环。
法官提醒，任何市场主体在从事交易活动时，均负有审慎注意义务。对于明显违背市场常理、来源可疑的交易，不能以“不知情”作为免责借口，更不能心存侥幸、贪图暴利，触碰法律红线。自觉抵制收购来源不明的卡券、有价证券等物品，不仅是每个公民的守法底线，更是阻断犯罪链条、共同维护社会诚信与金融安全的责任与义务。同时，也警示广大群众，切勿轻易将购物卡卡号、密码截图发给他人，警惕各类以“刷单返利”“提升额度”为由的诈骗，守护好自己的财产安全。
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来源 | 仙游微事综合福建法治报
编辑 | 罗婷婷
审核 | 林慧晶、陈金辉
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